Правило подорожі: нові тенденції та виклики регулювання торгівлі віртуальними активами

robot
Генерація анотацій у процесі

Правило подорожей: ключовий регуляторний захід для підвищення прозорості угод з віртуальними активами

Правило подорожі в основному спрямоване на підвищення прозорості транзакцій з віртуальними активами, пов'язуючи блокчейн-транзакції з реальним світом та особами, щоб краще управляти ризиками відмивання грошей, фінансування тероризму та контрагентів у ланцюгу.

Характеристика "анонімності" блокчейну широко використовувалася у фінансовій злочинності, такій як фінансування тероризму, азартні ігри та відмивання грошей. Щоб технології блокчейну увійшли в регуляторну систему, регулятори вимагають, щоб відповідні платформи відповідали основним принципам регулювання, включаючи KYC( знати свого клієнта), моніторинг ринку тощо. Правило подорожей ще більше вимагає знати всіх учасників угоди, зламуючи цю характеристику "анонімності".

Правило подорожей: Як зробити фінансові злочини безкарними

До того, як у 2019 році були представлені рекомендації з регулювання Travel Rule, постачальники послуг віртуальних активів (VASP) повинні були контролювати своїх клієнтів лише через процес KYC. Коли VASP надсилає транзакцію контрагенту, майже неможливо дізнатися особу контрагента, що підвищує ризик контрагента та ймовірність участі в санкційних, незаконних транзакціях та інших високих ризикових діяльностях.

Правило подорожей головним чином контролює угоди між платформами, вимагаючи від VASP отримання, зберігання та подання інформації про ініціатора та бенефіціара, пов'язаної з переказом віртуальних активів, перед запуском блокчейн-транзакції, щоб виявити підозрілі угоди та вжити відповідних заходів. Це дозволяє запобігти потенційно незаконним або санкціонованим угодам ще до створення транзакції в блокчейні.

Правило подорожей: Як зробити фінансові злочини безслідними

Основні причини глобального впровадження Правила подорожей включають:

  1. Захист інвесторів, зменшення ризику контакту з неконформними фондами
  2. Зниження ризику відмивання грошей та фінансування тероризму
  3. Підвищення здатності компанії управляти ризиками контрагентів

Правило подорожі: Як зробити фінансові злочини безсилими

На сьогодні, Азійсько-Тихоокеанський регіон є лідером у впровадженні Travel Rule, але рівень впровадження в Європі та на Близькому Сході також значно зростає. Протягом останніх 6 місяців все більше бірж у світі дотримуються або готуються дотримуватися Travel Rule. Прийняття цієї регуляторної вимоги в галузі також постійно зростає.

Правило подорожей: Як зробити фінансові злочини безсилими

Гонконг з 1 червня вимагатиме від постачальників послуг віртуальних активів дотримуватися Правила подорожі. Основні вимоги включають:

  1. Збирати та ділитися інформацією різного обсягу залежно від суми угоди.
  2. Якщо не отримано необхідну інформацію, слід вимагати її у ініціатора VASP, в іншому випадку слід розглянути питання про припинення ділових відносин
  3. Провести детальну перевірку контрагента
  4. Підтвердження власності самостійно керованого гаманця

Travel Rule: Як зробити фінансові злочини беззахисними

У сфері впровадження регулювання все ще існують певні виклики:

  1. Час реалізації в різних юрисдикціях відрізняється, що призводить до проблеми "періоду сходу".
  2. Деякі регіони ще не впровадили правило подорожей, що впливає на обсяг бізнесу комплаєнс VASP.
  3. Відсутність взаємодії між угодами Travel Rule

Правило подорожі: Як зробити фінансові злочини безсилими

Загалом, впровадження Правила подорожі просувається на глобальному рівні, що допомагає підвищити прозорість і безпеку транзакцій з віртуальними активами. Оскільки все більше регіонів приймають це правило, відповідні виклики також поступово будуть вирішені.

Travel Rule: Як зробити фінансові злочини безсилими

Переглянути оригінал
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
  • Нагородити
  • 5
  • Поділіться
Прокоментувати
0/400
FUD_Whisperervip
· 3год тому
Ця річ справді може знайти мене?
Переглянути оригіналвідповісти на0
RektButAlivevip
· 17год тому
Занадто висока прозорість, я боюся витоку ідентифікаційної інформації.
Переглянути оригіналвідповісти на0
NotFinancialAdvicevip
· 07-10 22:53
Це регулювання справді важке.
Переглянути оригіналвідповісти на0
DEXRobinHoodvip
· 07-10 22:52
Ще одна пастка для управління віртуальними монетами?
Переглянути оригіналвідповісти на0
QuorumVotervip
· 07-10 22:40
Регулювання має лише таку здатність.
Переглянути оригіналвідповісти на0
  • Закріпити