Як веб3-розробникам виявляти високоризикові проекти

У сфері Web3 розробники повинні не лише мати технічні можливості, а й розвивати усвідомлення юридичних ризиків. У цій статті з точки зору розробника буде проаналізовано, як виявити потенційно високоризиковані проекти Web3, щоб уникнути ненавмисного потрапляння у юридичні спори.

Чотири типові моделі високоризикових проектів

1. Проекти, пов'язані з азартними іграми

Типові риси: вхід для поповнення + випадковий ігровий процес + можливість виведення

Ключові елементи:

• Чи існує поповнення віртуальної валюти
• Чи є лотереї, ставки або інші ігри з невизначеним результатом?
• Чи можливо обміняти токени проекту на основні криптовалюти та вивести їх?

Коли проект одночасно має ці три аспекти, навіть якщо розробник відповідає лише за фронтенд або інтеграцію гаманця, він може стикнутися з юридичними ризиками.

2. Проекти, що стосуються пірамідних схем

Типові характеристики: оплата користувачем + запрошення для отримання комісії + багаторівнева система винагороди

Звичні характеристики:

• Потрібно спочатку купити монети або поповнити рахунок, щоб взяти участь
• Запрошення інших може принести винагороду
• Існує структура вгору-вниз, виплата винагороди відповідно до рівнів
• Прибуток проекту в основному залежить від розширення кількості учасників

Якщо розробник відповідає за створення основних модулів, таких як обчислення комісійних, рівневі дозволи тощо, його, ймовірно, розглядатимуть як постачальника критичної технологічної підтримки.

3. Проекти, пов'язані з незаконним збором коштів

Типові характеристики: залучення коштів від громадськості + обіцянка прибутків + відсутність фінансової кваліфікації

Високий ризик режим:

• Неконтрольоване випускання монет для фінансування серед громадськості
• Обіцянка гарантованого високого доходу
• Вигадана фінансова платформа або механізм розподілу дивідендів
• Створення фонду, що дозволяє обмін токенів на виводимі активи

Якщо розробники беруть участь у проектуванні основних модулів, таких як випуск токенів або обмін балів, їх можуть визнати співучасниками.

4. Залучення до незаконних бізнес-проектів

Типові характеристики: парні торги + позабіржова обмін + канали введення/виведення фіатних грошей

Високий ризик поведінки:

• Надання послуг з внесення та зняття коштів між віртуальними валютами та фіатними валютами
• Встановлення позабіржового OTC торгового модуля
• Здійснення міжкраїнних обмінів через віртуальні валюти
• Проведення валютних операцій без дозволу

Навіть якщо платформа не безпосередньо володіє коштами клієнтів, лише створивши систему зведення, технічна сторона також може бути визначена як спільник.

Як точно визначити високоризикові проекти

Як розробник, слід оцінити ризики проекту з кількох точок зору:

1. Перевірте, чи модель проекту підпадає під вказані вище чотири категорії високого ризику.

2. Ознайомтеся з фінансовою логікою проекту:

   • Джерела та напрямки токенів/балів
   • Шлях входу та виходу коштів користувачів
   • Механізм обміну токенів

3. У технічному договорі чітко зазначити, що надається лише послуга розробки

4. Записати обговорення з проектною стороною щодо відповідності, як самозабезпечення.

Висновок

У сфері Web3 технічна спроможність і правова свідомість мають однакову важливість. Розробники повинні мати базову структуру для виявлення ризиків, щоб зможуть оцінювати потенційні ризики вже на ранніх етапах проекту. Лише ті розробники, які вміють поєднувати знання технології з правовими аспектами, можуть утвердитися в цьому складному екосистемі. Правова свідомість є невід'ємною основною компетенцією сучасних розробників Web3.