Посібник з виявлення юридичних ризиків для розробників Web3

Підприємці та професіонали Web3 часто помилково вважають, що лише реєстрація проекту за кордоном і розгортання серверів за межами країни можуть забезпечити «природну відповідність». Однак основою відповідності проекту є його бізнес-модель, структура фінансування та реальна діяльність, а не поверхнева структура виходу на міжнародні ринки. Реєстрація за кордоном може бути частиною відповідності, але не може бути щитом для приховування високоризикової комерційної діяльності. Особливо командам, які залишаються в країні та надають послуги китайським користувачам, слід приділяти особливу увагу юридичним межам проекту та ризикам кримінальної відповідності.

Ця стаття розгляне, як розробники можуть швидко визначити, чи є Web3 проект "проектом з кримінальним ризиком". Ми будемо використовувати чотири типи ризиків, що часто зустрічаються в Web3, як приклад, щоб допомогти розробникам сформувати базове розуміння з точки зору структури проекту, функціональності системи, обігу токенів тощо. Якщо вдасться на ранній стадії виявити та уникнути цих типів проектів, можна сподіватися уникнути більшості кримінальних юридичних ризиків.

Необхідно заявити, що ця стаття призначена для технічних спеціалістів, які прагнуть довгострокового розвитку в індустрії Web3, особливо для розробників, які надають велике значення створенню відповідності проєктів та мають певну правову обізнаність щодо ризиків. Наші об'єкти аналізу зосереджені на проєктах, які мають базове усвідомлення відповідності та певні можливості бізнес-планування. Щодо фальшивих проєктів, які створюються з чіткою метою незаконного збору коштів, шахрайства в криптовалютному колі, відмивання грошей та арбітражу, вони не входять до сфери аналізу цієї статті.

Як визначити, чи Web3 проєкт порушує законодавчі межі?

Цей розділ буде виходити з точки зору розробника, допомагаючи технічним спеціалістам виявити можливі ключові та небезпечні сигнали в проекті на основі бізнес-логіки та системної структури. Це виявлення не вимагає від розробників наявності повних знань у сфері права. Досить засвоїти деякі "високочастотні моделі + ключові точки оцінки", щоб попередньо визначити, чи проект порушує правові норми.

Визначення виміру один: азартні ігри (відкриття казино)

Типові особливості: вхід для поповнення + випадковий ігровий процес + можливість виведення

Якщо проєкти Web3 становлять злочин у сфері відкриття азартних ігор, їхні ключові елементи зазвичай включають:

• Чи існує поведінка поповнення, особливо через віртуальну валюту?
• Чи передбачає платформа випадкові ігри, такі як лотереї, ставки, відкриття упаковок тощо?
• Чи є шлях для виведення, наприклад, токени проекту можуть бути обміняні на основні валюти і переведені на торгову платформу, а потім конвертовані в фіат?

Такий трифазний процес "поповнення-ставка-виведення", дуже легко може бути розглянутий правоохоронними органами як "замкнене коло азартних ігор".

Наприклад, у випадку з іграми Web3 (GameFi), коли проект блокчейн-ігор одночасно відповідає вищезгаданим трьом пунктам, навіть якщо розробники відповідають лише за фронт-енд інтерфейс, інтеграцію гаманців, механізм винагород тощо, вони можуть зіштовхнутися з високими юридичними ризиками через глибоку участь у створенні замкнутого циклу азартних ігор.

Визначення вимірювання два: залучення до пірамідних схем (організація, керівництво злочинами, пов'язаними з пірамідними схемами)

Типові характеристики: оплата користувача + запрошення комісії + багаторівнева система повернення

Ризики таких проектів полягають у тому, чи сам механізм стимулювання становить "пірамідальну схему виплат". Якщо технічні розробники відповідальні за побудову таких функцій, як система обчислення комісій, модуль рівневих прав, логіка розподілу доходів вузлів тощо, і якщо вони не мають достатньої здатності оцінювати загальну комерційну структуру, не здійснивши ретельну оцінку "логіки грошових потоків + дизайну рівневої структури", їм буде дуже легко ненавмисно допомогти в завершенні технічної реалізації системи фінансової піраміди.

Типові риси структури, схожої на фінансову піраміду, включають:

• Спосіб оплати для користувачів: для отримання права на участь потрібно спочатку придбати монети, поповнити рахунок, купити пакет послуг тощо.
• Повернення комісій за запрошення: запрошуючи інших зареєструватися або інвестувати, рекомендатор може отримати винагороду
• Багаторівнева структура: існує вертикальна структура, винагорода виплачується по рівнях з поступовим зменшенням.
• Слабка залежність продукту: прибуток проекту не залежить від реальних товарів чи послуг, а базується на розширенні через людей і комісійні.

У стратегіях просування Web3, таких як "Програма послів", "Інcentives для вузлів" і "Механізм партнерства в спільноті", якщо модель винагороди побудована навколо розвитку персоналу і безпосередньо пов'язана з платіжною поведінкою та рівневою структурою, слід особливо уважно стежити за можливими ознаками пірамідальної схеми.

Якщо технічний розробник відповідає за створення алгоритму повернення комісій, ієрархічної бази даних, логіки розрахунків користувачів і займає ключову позицію в проєкті, навіть якщо він безпосередньо не брав участі в діяльності з просування, його можуть визнати співучасником через "надання ключової технічної підтримки".

Вимірювання трьох: пов'язаних з незаконними залученнями (незаконне залучення громадських депозитів / шахрайство з залученням коштів)

Типові ознаки: залучення коштів від населення + обіцянка прибутку + відсутність фінансової кваліфікації

Визначення проектів незаконного збору коштів є відносно простим, основні ризики зосереджені в двох аспектах:

По-перше, джерела фінансування є широкими та неназваними, тобто спрямованими на залучення коштів від суспільства; по-друге, обіцяючи доходи або повернення, залучають кошти.

У проектах Web3, якщо використовувати "випуск монет", "інвестиції в майнери", "обмін балів", "очікуваний прибуток" як основні засоби залучення коштів, це може легко потрапити під визначення незаконного залучення коштів від громадськості або шахрайства з фінансами.

Звичайні високі ризикові моделі включають:

• Без погодження з фінансовими регуляторами, самостійно випускати монети для фінансування серед населення
• Платформа обіцяє "гарантований високий дохід" або встановлює фіксовану віддачу
• Вигадані фінансові платформи, оренда майнінгових машин, механізм дивідендів
• Створення фонду, що дозволяє користувачам обмінювати токени або бали на активи, які можна зняти.

У судовій практиці, чи є це "незаконним залученням публічних депозитів", зазвичай визначається в комплексі з "чотирма стандартами": а саме, чи має це незаконний характер (відсутність фінансової кваліфікації), публічний характер (реклама для неопределеного кола осіб), спокусливий характер (обіцянка високих доходів), соціальний характер (широке джерело фінансування).

У таких проектах, якщо розробники глибоко беруть участь у проектуванні логіки випуску токенів, модуля обміну балів на токени, системи фінансових продуктів тощо, навіть якщо вони не беруть участі в експлуатації та зовнішній рекламі, їх можуть визнати спільниками через їхню "ключову технічну підтримку".

Особливо в умовах, коли в системі формується замкнутий фінансовий потік + очікування прибутку, судові органи часто включають розробників до сфери боротьби.

Вимірювання визнання чотири: стосується незаконної діяльності (злочин незаконного бізнесу)

Типові риси: парний обмін криптовалют + позабіржовий обмін + канали вводу/виводу фіатних грошей

У проектах Web3 типовий ризиковий сценарій "незаконної підприємницької діяльності" зазвичай зосереджений на етапі, коли платформи віртуальних монет підозрюються у сприянні обміну між законними грошима та іноземною валютою, особливо коли віртуальні монети використовуються як посередники для арбітражу, що може спричинити правову кваліфікацію незаконної підприємницької діяльності у сфері міжнародних валютних операцій.

Правоохоронні органи в останні роки посилили боротьбу з такими діями, як "обмін віртуальних валют", і вимоги до дотримання закону стали суворішими.

Звичайні високі ризики поведінкових моделей включають:

• Надавати послуги поповнення, зняття та переказу між віртуальними валютою та фіатними грошима
• Встановлення позабіржового OTC торгового модуля для угод між криптовалютами та фіатними валютами
• Платформа за допомогою деяких криптовалют з'єднує кінцевих користувачів з закордонними рахунками для проведення арбітражного обміну.
• Проведення валютних операцій та надання послуг з клірингу без дозволу

У судовій практиці, навіть якщо платформа сама не має безпосередньо коштів клієнтів, вона може бути визнана спільником через "організацію реалізації незаконної підприємницької діяльності", якщо побудована система зведення, логіка обміну або інтерфейс зведення торгів.

Особливо в трьох типових сценаріях розробники повинні бути особливо обережними:

• Проект з'єднав закордонних користувачів з внутрішніми фінансовими сторонами, створивши шлях для взаємних угод.
• Платформа використовує певні основні криптовалюти як засіб обміну, щоб здійснити обмін фіатних грошей на іноземну валюту або навпаки.
• Технічні спеціалісти очолили розробку модулів внесення та виведення коштів, автоматизованої системи матчінгу, ключових API інтерфейсів та інших функціональних модулів.

Незалежно від того, чи безпосередньо бере участь розробник у розрахунках, якщо система має можливості "збігу + обміну + багатовалютної конверсії", вона може легко підпадати під дію кримінального закону про незаконну діяльність.

Як точно визначити ризиковані Web3 проекти та уникнути кримінальних юридичних ризиків?

Чимало розробників після інциденту часто висувають таку оборонну позицію: "Я лише розробляв функції за запитом, конкретні правила гри мені не відомі."

Але на практиці це твердження часто важко підтвердити. Причина в тому, що питання про те, чи є кримінальна відповідальність, залежить не лише від того, чи бере особа безпосередню участь у незаконній діяльності, але й від того, чи "усвідомлює" особа, що розроблена нею система надає суттєву допомогу незаконній діяльності.

Згідно з теорією співучасті в кримінальному праві нашої країни, якщо особа усвідомлює, що інша особа вчиняє злочин, але все ж надає технічну підтримку, допомогу або зручності, це може бути визнано як пособництво або співучасть, і відповідно до закону вона може нести кримінальну відповідальність.

Для технічних спеціалістів судові органи зазвичай оцінюють, чи "слід знати" про наявність правових ризиків проекту з таких кількох аспектів:

• Чи є ви основним членом проєкту, таким як технічний партнер, CTO, системний архітектор тощо
• Чи глибоко брали участь у фінансовій структурі, логіці токенів, каналах виводу та введення коштів та інших ключових модулях
• Чи були висловлені сумніви або пропозиції щодо змін стосовно легальності проєкту, напрямків фінансування, відповідності ігрових механік тощо?
• Чи отримує високу винагороду, підписує угоду про глибоку співпрацю, користується часткою прибутку тощо, що свідчить про глибоке зв'язування інтересів з платформою.

У проектах Web3 технічні розробники часто не є допоміжними ролями на периферії, а є ключовими ланками, що забезпечують реалізацію та функціонування проекту.

Чим більше технічні фахівці займають ключові ролі, такі як CTO, системний архітектор, основний розробник, тим важче їм стверджувати "я нічого не знаю" або "я просто підрядник" — такі технічні лідери зазвичай розглядаються судовими органами як особи, які мають суттєву контрольну здатність над функціонуванням проєкту.

Отже, як розробник, як на ранніх етапах проєкту виявити сигнали ризику, окреслити межі відповідальності та уникнути "пасивного перекладання провини"? Ось кілька пунктів, які технічні спеціалісти повинні перевірити перед вступом на посаду або початком співпраці.

Розробники повинні мати базову структуру ідентифікації юридичних ризиків перед тим, як брати участь у будь-якому проекті Web3. Незалежно від того, чи розглядається питання працевлаштування, аутсорсингової співпраці, чи участі в запуску проекту як партнера, наступні три етапи самоперевірки є особливо важливими:

• Перегляд моделі: чи існує чотири основні структури високочастотного кримінального ризику, такі як "пов'язані з азартними іграми (ігрові моделі)", "пов'язані з пірамідальними схемами (рівневий набір людей)", "незаконний збір (випуск токенів для залучення коштів)" або "незаконна діяльність (обмін валют та посередництво)"?
• Логічне питання: Чи є у проєкту випуск токенів? Звідки беруться токени/бали? Як кошти користувачів потрапляють на платформу? Як кошти виходять? Хто обмінює токени, чи є шлях для обміну на фіат?
• Залишити запис: в технічному договорі, специфікації вимог чітко вказати, що надається лише послуга розробки, без відповідальності за експлуатацію платформи. Одночасно зафіксувати обговорення з проектною стороною щодо "відповідності ігрових механік" та "фінансових шляхів" як доказ у подальшому.

Висновок: бути розробником, який розуміє як технології, так і право

Незалежно від того, чи це основні розробники проекту, системні архітектори або технічні керівники в команді стартапу, всі вони повинні мати базові навички виявлення кримінальних правових ризиків. Особливо на початковій стадії проектів Web3 необхідно якомога раніше оцінити, чи не пов'язані вони з іграми на гроші, незаконними фінансовими схемами або іншими високими ризиками, щоб вчасно попереджати та активно уникати, запобігаючи тим самим можливим кримінальним наслідкам через недбалість.

У складному та мінливому екосистемі Web3 лише ті розробники, які володіють як здатністю реалізовувати технології, так і вміють розпізнавати юридичні межі, можуть стати справжніми Builder'ами з судженням і здатністю до виживання.

"Правова обізнаність", що виходить за межі технологій, є незамінною жорсткою силою сучасних розробників.

Розвиток індустрії Web3 неможливий без будівництва нормативно-правової бази, а розробники є найпростіше ігнорованим, але найважливішим елементом. Ми сподіваємося, що в майбутньому зможемо співпрацювати з більшою кількістю технічних партнерів для спільного впровадження проектів на основі безпеки та прозорості.