SEC часто втручається, регулювання цифрових грошей посилюється, аналіз 6 справ про обвинувачення

З моментом оголошення певного медіа-гіганта про запуск проекту цифрових грошей, рівень уваги американських регуляторів до криптоактивів значно зріс. Нещодавно Комісія з цінних паперів та бірж США (SEC) часто проводила слухання та посилила звинувачення і покарання щодо відповідних компаній.

24 вересня в Конгресі США відбулося слухання на тему "Регулювання SEC: патрульний поліцейський Уолл-стріт" щодо регулювання Криптоактивів. Голова SEC Джей Клейтон заявив, що регулювання ICO все ще залишається проблемою, і чинний Закон про цінні папери не вирішує цю проблему повністю. В даний час регуляторна політика SEC залишається зосередженою на захисті інвесторів, одночасно шукаючи більш широкий та ефективний підхід до регулювання.

Член SEC Джексон вважає, що існуючі правила SEC відстали від темпів розвитку шифрування, і в майбутньому слід розробити правила, які спрямують на заохочення розвитку Криптоактивів та підвищення прозорості галузі.

Фактично, все більше ICO проектів потрапляють під пильну увагу SEC, штрафи та звинувачення стають все більш поширеними. За статистикою, з серпня SEC вже подала позови проти кількох компаній. У цій статті розглянуто 6 випадків звинувачень SEC у сфері криптоактивів, які стосуються компаній ICO, бірж цифрових активів, компаній блокчейн технологій, рейтингових компаній тощо. Відкриті суми штрафів коливаються від 260 тисяч до 10,24 мільйона доларів.

З серпня SEC ініціювала 6 справ про фінансування криптоактивів

1. 12 серпня SEC подала позов проти чоловіка з Нью-Йорка та його двох компаній, звинувачуючи їх у шахрайстві та незареєстрованому ICO в період з кінця 2017 до 2018 року. SEC вимагала термінового заморожування відповідних активів відповідача. Відповідач зібрав приблизно 14,8 мільйона доларів через ICO та був звинувачений у тому, що зробив суттєві неправдиві заяви щодо інвесторів.

2. 12 серпня SEC подала позов проти однієї блокчейн-компанії з Нової Англії за те, що вона запропонувала та продала приблизно 6,3 мільйона доларів США незареєстрованих цінних паперів.

3. 20 серпня SEC наклала штраф на одну компанію з аналізу криптоактивів за те, що вона не розкрила винагороду, отриману за позитивну оцінку крипто проекту. Компанія погодилася сплатити штраф у розмірі 268,998 доларів.

4. 29 серпня SEC оголосила про подачу позову проти певної компанії та її засновників, звинувативши їх у шахрайстві з інвесторами через випуск цінних паперів та в управлінні незареєстрованою біржею. Компанії необхідно сплатити 8,5 мільйона доларів цивільного штрафу, а двоє засновників загалом були оштрафовані приблизно на 1,74 мільйона доларів.

5. 18 вересня SEC подала позов проти певної компанії та її засновників за те, що вони є незареєстрованими брокерами та займаються незаконним випуском цінних паперів. Ця компанія незаконно залучила близько 14,6 мільйона доларів, продаючи токени більш ніж 2000 інвесторам.

6. 23 вересня SEC звинуватив генерального директора онлайн-платформи для дорослих у маніпуляціях з шахрайським ICO у 2017 році.

SEC чітко визначила своє ставлення до криптоактивів: цифрові гроші, що виникають в результаті ICO, є цінними паперами, і процес випуску повинен регулюватися відповідно до законодавства про цінні папери. Однак біткоїн не є результатом ICO, тому не є цінним папером і не підпадає під регулювання SEC. Проте ETF на цифрові гроші входять до сфери регулювання SEC. Наразі SEC вимагає, щоб усі проекти ICO дотримувалися чинних норм законодавства про цінні папери та проходили процедуру реєстрації, інакше вони зазнають суворих санкцій.

Несмотря на те, що SEC посилила контроль за незаконним фінансуванням, вона також намагається відкрити більше каналів. У липні цього року SEC схвалила публічне розміщення цифрових грошей двома компаніями за схемою RegA+. За статистикою, станом на жовтень 2018 року SEC схвалила 39 STO проектів.

З 2019 року США все більш обережно ставляться до регулювання криптоактивів, уповільнюючи прийняття політики та поступово переходячи до нормативного регулювання. Всі регуляторні органи США також посилюють контроль над сферою криптоактивів, включаючи вимоги до регулювання іноземних суб'єктів.

Регулятори країн світу стають все більш обережними в ставленні до сфери шифрування. Особливо після того, як один з гігантів соціальних медіа оголосив про плани випуску стейблкоїна, країни ще більше підписуються на сферу цифорових грошей. Це означає, що до сфери криптоактивів увійде велика кількість приватних інвестиційних установ, цифрова економіка швидко зросте, а також поставить під загрозу статус суверенних валют країн, що принесе нові шоки всій фінансовій валютній системі. Це також примушує регуляторів країн прискорити розробку регуляторної політики в галузі криптоактивів.

Криптоактиви як вид інвестицій, що поєднує ризики та прибутки, мають особливості, що відрізняють їх від інших цінних паперів та платіжних систем, а також їхній спосіб регулювання є іншим. З моменту появи біткоїна в 2008 році розвиток криптоіндустрії все ще перебуває на початковій стадії, а її регулювання залишаються в стані суперечок і корекцій, поступово просуваючись вперед.