Регулювання торгівлі віртуальними грошима відповідно до нових правил управління форексом

Нещодавно Державне управління валютного контролю опублікувало два важливі регуляторні документи: «Положення про управління звітністю щодо ризиків валютних операцій банків (пробний варіант)» та «Положення про звільнення банків від відповідальності за дотримання зобов'язань у валютних операціях (пробний варіант)». Вихід цих документів викликав широкий інтерес, особливо на фоні стрімкого розвитку ринку Віртуальних грошей; як вони вплинуть на зміни у дотриманні норм банківських валютних операцій та які наслідки матимуть для трейдерів?

Значення нових регуляторних документів

Випуск цих двох документів має на меті вдосконалення системи регулювання банківської форекс-діяльності, підвищення прозорості ринку та підтримку порядку на валютному ринку. У контексті епохи великих даних та інформаційних технологій ці заходи не тільки сприяють зміцненню моніторингу та управління ризиками валютних операцій, але й надають банкам більш чітку рамку для дотримання норм, сприяючи здоровому та стабільному розвитку фінансового середовища.

У сфері управління ризиками в торгівлі форексом, «Порядок управління звітністю про ризики валютних операцій банків (пілотний проект)» вимагає від банків моніторингу та звітування про можливі ризики валютних операцій, що схоже на установку "моніторів" на ринку форекс, що дозволяє своєчасно виявляти та стримувати незаконні та порушуючі діяльність.

У регулюванні банківських форекс-операцій «Положення про дотримання обов'язків у банківських форекс-операціях (тимчасове)» чітко визначає випадки та умови звільнення від відповідальності, що дозволяє банкам зрозуміти, як проявляти дбайливість у здійсненні форекс-операцій, а також захищає банки від необґрунтованих покарань після виконання своїх обов'язків.

Вплив на трейдерів віртуальних грошей

Повна ланцюгова регуляція

Управління валютного контролю починає регулювання торгівлі віртуальними грошима з повного ланцюга, включаючи весь процес від покупки, торгівлі до виведення коштів. Коли управління валютного контролю зможе повністю контролювати напрямок фінансових потоків у ланцюгу торгівлі та залучені сторони, будь-які аномалії або незаконні дії можуть стати об'єктом атаки.

Спостережна відповідальність банків

Банк, як посередник у обігу коштів, несе відповідальність за моніторинг великих транзакцій та аномальної поведінки. Коли виявляються підозрілі транзакції, особливо ті, що пов'язані з Віртуальними грошима, банк повинен своєчасно повідомити про це управлінню валютного контролю та надати клієнту ризикове попередження.

Стандарти боротьби Державної адміністрації валютного контролю

Державне управління валютного контролю має право на підставі своїх суджень вирішувати, чи потрібно вжити заходів проти певних віртуальних грошей. Хоча конкретні критерії не були повністю оприлюднені, зазвичай враховуються такі фактори, як сума угоди, законність джерела фінансування, чи пов'язані вони з незаконними цілями тощо.

Визначення природи торговельної діяльності під новим регулюванням

законна діяльність

Для звичайних споживачів, якщо джерело коштів законне, серйозні юридичні ризики, як правило, не виникають. Якщо угода відповідає положенням про річний ліміт на форекс для фізичних осіб, зазвичай також не виникає проблем.

Для підприємств або установ, якщо джерело фінансування є законним, а рух капіталу через кордон є реальним і відповідає вимогам валютного регулювання, то зазвичай управління валютного контролю не втручається.

Високий ризик поведінки

• Віртуальні гроші, що стосуються злочинних дій, таких як відмивання грошей, фінансування тероризму, ухилення від валютного контролю.
• Уникнення валютного контролю, шахрайство з купівлею форекс та інші незаконні дії, такі як приховування джерел фінансування через платформи віртуальних грошей або незаконна купівля форекс через підпільні обмінники.
• Банки не змогли вчасно виявити та повідомити про внутрішні регуляторні проблеми з підозрілими транзакціями.

Покарання від Управління валютного контролю

Разом типовий випадок стосується незаконної діяльності, шахрайства з поверненням експортного ПДВ та фальшивих спеціальних рахунків ПДВ. У справі злочинці шляхом завищення цін на товари обдурювали повернення експортного ПДВ та використовували компанію для незаконного обміну юанів на долари США, перетворюючи кошти через кордон. Суд призначив основним злочинцям суворі покарання, включаючи тривале ув'язнення та величезні штрафи.

Цей випадок підкреслює важливість з'ясування напрямку грошей та суми незаконних форекс-транзакцій, відображаючи підхід правоохоронних органів до боротьби з правопорушеннями у сфері валют.

Перспективи майбутнього

З розвитком технологій фінансового регулювання, у майбутньому регулювання交易 віртуальних грошей стане більш суворим і детальним. Як різні відомства можуть досягти згоди щодо стандартів регулювання та заходів боротьби, все ще потребує поступового процесу.

Заключення

Віртуальні гроші торгівля хоч і приносить інновації та зручність, але також супроводжується юридичними ризиками. Управління валютним контролем посилює контроль за торгівлею віртуальними грошима. Для звичайних споживачів, якщо дотримуватись відповідних правил і підтримувати легальність джерел фінансування, то зазвичай торговельна діяльність не буде піддаватися юридичним ризикам. Але підприємства та установи, особливо ті, що займаються транскордонною торгівлею та обігом коштів, повинні бути особливо обережні в питаннях відповідності.

У майбутньому, в міру формування спільної думки, регулювання Віртуальних грошей стане більш прозорим та ефективним, щоб забезпечити стабільність та порядок фінансових ринків.