Запуск послуги міжнародних платежів: аналіз впливу на виведення віртуальних грошей

Нещодавно в межах між материковим Китаєм і Гонконгом офіційно стартував бізнес "крос-борд платіжний канал", що забезпечує зручні послуги з малих переказів для мешканців обох регіонів. Ця нова послуга викликала деякі обговорення щодо виведення віртуальних грошей. У цій статті буде проведено детальний аналіз.

Огляд міжнародних платежів

Міжнародна платіжна система є взаємозв'язком між материковою "Системою міжбанківських розрахунків в Інтернеті" та гонконгською системою "Швидкі перекази". Ця послуга в основному орієнтована на особистих користувачів обох регіонів, вимоги для північних переказів (з Гонконгу на материк) повинні ініціюватися особами з гонконгською ідентичністю, а для південних переказів (з материка до Гонконгу) - особами з материковою ідентичністю.

Наразі щоденний ліміт на перекази на північ становить 10 тисяч гонконгських доларів, а річний ліміт - 200 тисяч гонконгських доларів. Перекази на південь все ще підпадають під зручний ліміт купівлі іноземної валюти в 50 тисяч доларів США на рік. На початковому етапі ця послуга не підлягає оплаті. Участь беруть шість найбільших банків материкового Китаю та шість основних банків Гонконгу.

Способи виводу віртуальних грошей в Гонконзі

В Гонконзі існує три основні способи виведення Віртуальних грошей:

1. Офлайн OTC магазини: можна безпосередньо обміняти основні віртуальні гроші на гонконгські долари, але перекази не підтримують рахунки материкових банків.

2. Ліцензовані біржі виводу: наприклад, деякі торгові платформи, але з чисто континентальним громадянством неможливо відкрити рахунок.

3. Виведення коштів з брокерських компаній: як і деякі брокерські компанії, також не підтримують відкриття рахунків для чистих мешканців материкового Китаю.

Для жителів материкового Китаю, які не мають робочої візи в Гонконг або посвідчення на проживання, наразі, здається, єдиним способом виведення коштів є використання OTC-магазинів.

Юридичні ризики виводу коштів через міжнародні платіжні системи

Хоча транскордонні платіжні системи забезпечують зручність для переказу коштів, їх використання для виведення віртуальних грошей пов'язане з юридичними ризиками:

1. Обмеження на ідентифікацію: Північні перекази вимагають ідентифікації жителів Гонконгу, жителі материкового Китаю навіть при наявності картки Гонконгу мають труднощі з операціями.

2. Обмеження сфери діяльності: Кросбордова платіжна система в основному підходить для сцен, таких як оплата за навчання, оплата комунальних послуг, медичне обслуговування, виплата заробітної плати тощо.

3. Регуляторні вимоги: Учасники повинні дотримуватися вимог щодо боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму тощо, а також встановити механізм моніторингу ризиків.

4. Перевірка призначення: деякі банки під час переказу можуть вимагати вибір призначення, віртуальні гроші можуть не прийматися.

Хоча наразі бізнес з трансакцій у сфері міжнародних платежів не підлягає суворій перевірці документів, з точки зору дотримання норм, не рекомендується використовувати його для виходу віртуальних грошей та імпорту коштів.

Галузеві новини

Нещодавно одна з фондових компаній отримала дозвіл у Гонконгу включити послуги з торгівлі віртуальними активами до своєї ліцензії на торгівлю цінними паперами, що викликало жваві обговорення на ринку. Цей крок відображає активну участь традиційних фінансових установ у сфері віртуальних грошей, демонструючи зміни в галузевій структурі.

Висновок

Випуск системи трансакцій між країнами забезпечив зручність для мешканців двох регіонів, але в питаннях виводу віртуальних грошей все ще існують юридичні та регуляторні ризики. Оскільки традиційні фінансові установи поступово залучаються у сферу віртуальних грошей, у майбутньому можуть з'явитися більше каналів для комплаєнс-трансакцій між країнами. До цього часу інвесторам слід діяти обережно та суворо дотримуватись відповідних законів і нормативних актів.