Важливість та виклики KYC, AML та CTF у торгівлі віртуальними активами

У сфері торгівлі віртуальними активами KYC(, знання свого клієнта), AML(, протидія відмиванню грошей) та CTF(, протидія фінансуванню тероризму) стають все більш важливими. Ці поняття походять з традиційної фінансової системи, але в епоху Web3 також виявляють свою необхідність.

Ядро KYC

KYC не лише збір базової інформації про користувача, але й важливіше — зрозуміти фон користувача, оцінити ризик участі у відмиванні грошей або фінансуванні тероризму. Фінансові установи повинні проводити належну перевірку, підтверджувати особу користувача та здійснювати порівняння у третіх базах даних, щоб забезпечити відповідність.

Поява eKYC

Щоб підвищити ефективність і знизити витрати, eKYC з'явився. Користувачі можуть завантажувати потрібні документи через мобільні пристрої, а технології штучного інтелекту автоматично перевіряють справжність документів та особистість користувача. Це не тільки економить час, але й покращує досвід користувачів.

Важливість AML та CTF

AML має на меті запобігання незаконному руху коштів через фінансову систему. Фінансові установи повинні ретельно перевіряти джерела коштів клієнтів, особливо звертаючи увагу на політиків та осіб зі списків санкцій.

CTF зосереджується на запобіганні отриманню фінансової підтримки терористичними організаціями. Відповідна база даних складається з інформації, зібраної з різних джерел, таких як правоохоронні органи, медіа-репортажі тощо, і потребує постійного оновлення.

Виклики світу Web3

Хоча Web3 прагне до децентралізації, з розвитком галузі стає необхідним впровадження відповідного регулювання та заходів KYC. Це може захистити звичайних користувачів і запобігти їх потраплянню в шахрайські пастки.

З технічної точки зору, можна розглянути можливість зв'язку KYC-ідентифікації з адресою блокчейн-гаманець, шляхом видачі спеціальних токенів для ідентифікації користувачів, які завершили KYC. Але це все ще стикається з багатьма викликами, які потребують подальшого дослідження.

Збалансування регулювання та потреб користувачів

Для компаній, що займаються криптовалютою, важливо збалансувати вимоги регуляторів та досвід користувачів. Вони потребують:

1. Використання eKYC для підвищення ефективності
2. Оптимізуйте процес KYC для обробки великої кількості користувачів
3. Забезпечте, щоб технології та процеси відповідали регуляторним стандартам

В цілому, хоча такі заходи, як KYC, можуть суперечити деяким ідеалам Web3, вони є надзвичайно важливими для довгострокового здорового розвитку галузі. Захищаючи інтереси користувачів, вони також прокладають шлях до більш широкого впровадження.