Фед і два великі інститути зробили заяву для банків щодо криптовалют

Центральний банк США (Fed), Федеральна корпорація страхування депозитів (FDIC) та Офіс контролю за валютами (OCC) опублікували спільну заяву, в якій зазначили, що банки можуть надавати послуги з зберігання криптовалют і підсумували, на що їм слід звернути увагу при цьому.

У зазначеній заяві, в якій зазначено, що нове регулювання не було створено, підкреслено, що банки повинні дотримуватися чинного законодавства, регулювань та принципів управління ризиками під час зберігання криптовалют від імені своїх клієнтів. Також було наголошено на необхідності забезпечення безпеки криптографічних ключів.

Згідно з поясненнями, банки повинні посилити заходи кібербезпеки для забезпечення безпеки криптовалют, зміцнити свою технологічну інфраструктуру та підвищити кваліфікацію відповідного персоналу. Крім того, було зазначено, що необхідно здійснювати ефективне управління ризиками, враховуючи волатильність ринку криптовалют і швидко змінювані технологічні розробки.

Було зазначено, що банки повинні повністю контролювати ключі криптовалют клієнтів і запобігати односторонньому доступу третіх осіб, включаючи клієнтів, до активів. Було звернено увагу на те, що у разі втрати ключів або несанкціонованого доступу банки нестимуть пряму відповідальність за збитки клієнтів.

У заяві зазначено, що банки можуть надавати послуги з зберігання криптовалют через третіх осіб або субкастодіанів (sub-custodian), але підкреслено, що ці організації також несуть відповідальність за свою діяльність. Наголошено, що перед вибором третіх осіб необхідно провести всебічну оцінку ризиків.

З іншого боку, від банків вимагалося суворо дотримуватися норм щодо боротьби з відмиванням грошей (AML), фінансування тероризму (CFT) та Управління контролю за іноземними активами (OFAC) у діяльності з зберігання криптовалют. Вимагалося, щоб вони чітко та ясно інформували клієнтів, щоб запобігти плутанині в ролях, а також детально визначили свої обов'язки за допомогою всеосяжних клієнтських договорів.

Насамкінець, зазначено, що банкам необхідно покращити внутрішні контрольні процеси та контролі щодо діяльності з зберігання криптовалюти, а за необхідності можна звертатися за підтримкою до незалежних зовнішніх аудиторів.

Опубліковано: 14 липня 2025 23:10