Phân tích quy mô thị trường Tài sản tiền điện tử Thổ Nhĩ Kỳ và chính sách quản lý mới

Trong những năm gần đây, Thổ Nhĩ Kỳ đang đóng vai trò ngày càng quan trọng trong thị trường Tài sản tiền điện tử toàn cầu. Theo dữ liệu thống kê, quốc gia này đã vươn lên trở thành thị trường giao dịch Tài sản tiền điện tử lớn thứ tư thế giới, chỉ sau Mỹ, Ấn Độ và Vương quốc Anh.

Sự đam mê của người dân Thổ Nhĩ Kỳ đối với Tài sản tiền điện tử phần lớn xuất phát từ sự bất ổn của nền kinh tế nước này và sự giảm giá liên tục của đồng nội tệ. Đối mặt với tình trạng lạm phát cao và đồng lira yếu, ngày càng nhiều người dân Thổ Nhĩ Kỳ coi Tài sản tiền điện tử là công cụ quan trọng để phòng ngừa rủi ro kinh tế và bảo toàn giá trị.

Dữ liệu cho thấy, từ cuối năm 2020 đến cuối năm 2023, đồng lira Thổ Nhĩ Kỳ đã mất giá hơn 300% so với đô la Mỹ. Vào ngày 23 tháng 8 năm nay, do ảnh hưởng của lạm phát trong nước cao và các yếu tố khác, tỷ giá lira Thổ Nhĩ Kỳ so với đô la Mỹ đã một thời điểm giảm xuống mức thấp kỷ lục 34:1. Theo thông tin từ truyền thông địa phương, kể từ đầu năm 2024, tỷ giá lira Thổ Nhĩ Kỳ so với đô la Mỹ đã giảm khoảng 15,2%.

Mặc dù thị trường tài sản tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ có quy mô lớn, nhưng trong nhiều năm qua vẫn thiếu một khung pháp lý rõ ràng, khiến cho ngành công nghiệp tài sản tiền điện tử của nước này rơi vào tình trạng mơ hồ về mặt pháp lý. Mặc dù Ngân hàng Trung ương Thổ Nhĩ Kỳ đã ban hành lệnh cấm vào năm 2021, cấm sử dụng các tài sản tiền điện tử như Bitcoin để thanh toán, nhưng biện pháp này không thể hoàn toàn điều chỉnh toàn bộ thị trường. Khi mà sự chú ý toàn cầu đối với việc quản lý tài sản tiền điện tử ngày càng tăng, Thổ Nhĩ Kỳ cũng bắt đầu dần dần tăng cường quản lý trong lĩnh vực này.

Giải thích rõ ràng về quy định mã hóa của Thổ Nhĩ Kỳ

Luật sửa đổi thị trường vốn do Quốc hội Thổ Nhĩ Kỳ thông qua vào tháng 6 năm nay và có hiệu lực vào tháng 7 đã thu hút sự chú ý rộng rãi từ ngành công nghiệp mã hóa. Ủy ban thị trường vốn của quốc gia (CMB) nhấn mạnh rằng sửa đổi này đã thiết lập khung pháp lý ban đầu cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử tại Thổ Nhĩ Kỳ. Nội dung chính bao gồm:

1. Chỉ định CMB là đơn vị quản lý ngành công nghiệp mã hóa, trao quyền cho họ hoạt động, giám sát, trừng phạt và thực hiện các biện pháp.

2. Đưa ra trách nhiệm hình sự đối với các hành vi tội phạm như kinh doanh tài sản tiền điện tử mà không có sự cho phép, biển thủ tài sản của người dùng và lừa đảo.

3. Yêu cầu sàn giao dịch thiết lập hệ thống giám sát để nhận diện, phòng ngừa, hạn chế và báo cáo kịp thời các sự kiện thao túng thị trường và sự cố an ninh.

Hiện tại, mặc dù chưa thiết lập được một hệ thống quy định toàn diện về Tài sản tiền điện tử, quy định hiện hành của Thổ Nhĩ Kỳ vẫn có một mức độ giám sát nhất định đối với thị trường. Ví dụ, ngân hàng trung ương của quốc gia này cấm sử dụng mã hóa để thanh toán, Ủy ban điều tra tội phạm tài chính (MASAK) yêu cầu các sàn giao dịch thu thập dữ liệu KYC để duy trì các biện pháp chống rửa tiền.

Bộ trưởng Tài chính Thổ Nhĩ Kỳ Mehmet Simsek đã tiết lộ rằng một dự thảo luật quản lý tiền điện tử toàn diện hơn đã bước vào giai đoạn đánh giá cuối cùng, dự kiến sẽ cung cấp cơ sở pháp lý rõ ràng cho các nhà cung cấp dịch vụ ví điện tử, tài sản tiền điện tử, và các nhà lưu ký tài sản tiền điện tử.

Giải thích về "Sửa đổi Luật Thị Trường Vốn"

Vào ngày 2 tháng 7 năm 2024, chính phủ Thổ Nhĩ Kỳ đã chính thức thông qua Luật sửa đổi số 7518 về thị trường vốn, thiết lập một khuôn khổ pháp lý rõ ràng cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASPs). Sự sửa đổi này đánh dấu việc thị trường tài sản tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ bước vào một kỷ nguyên tuân thủ hoàn toàn mới.

Bối cảnh ban hành sửa đổi

Kể từ năm 2021, Thổ Nhĩ Kỳ đã được đưa vào danh sách xám của FATF do vấn đề rủi ro rửa tiền. Để thoát khỏi tình trạng bất lợi này và làm rõ chính sách đánh thuế đối với tài sản tiền điện tử, Thổ Nhĩ Kỳ đã bắt đầu tăng cường quản lý trong lĩnh vực này. Hiện tại, Thổ Nhĩ Kỳ đã thành công trong việc gỡ bỏ khỏi danh sách xám, khung pháp lý mới cũng được ban hành, đặt nền tảng cho sự phát triển chuẩn hóa của thị trường tài sản tiền điện tử.

Ủy ban Thị trường Vốn ( CMB ) Những điểm chính của quy định mới

1. Tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử phải nhận được giấy phép từ CMB và tuân thủ các tiêu chuẩn do TUBITAK đề ra.

2. Các hoạt động liên quan đến ngân hàng cần phải được sự chấp thuận của cơ quan quản lý và giám sát ngân hàng (BDDK).

Điều kiện thành lập nền tảng tài sản tiền điện tử

1. Nền tảng phải được thành lập dưới dạng công ty cổ phần, với vốn điều lệ thực góp tối thiểu là 50 triệu Lira Thổ Nhĩ Kỳ.

2. Tất cả cổ phần đều phải được phát hành bằng tiền mặt và đăng ký.

3. Người sáng lập và quản lý phải tuân thủ các quy định của luật thị trường vốn và các luật liên quan khác, có đủ sức mạnh kinh tế, tính trung thực và độ tin cậy.

4. Phạm vi hoạt động của nền tảng tài sản tiền điện tử cần phải rõ ràng, bao gồm việc mua, bán, phát hành lần đầu, phân phối, thanh toán, chuyển nhượng và lưu ký.

Sự chuyển tiếp và thanh lý của nền tảng vận hành

1. Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử đang hoạt động hiện tại phải nộp tài liệu cần thiết cho CMB trong vòng một tháng, các công ty không nộp đơn phải đưa ra quyết định thanh lý trong vòng một tháng.

2. Các nền tảng hoạt động tạm thời phải nộp đơn xin cấp phép hoạt động nền tảng trước ngày 8 tháng 11 năm 2024, nếu không sẽ phải đối mặt với việc thu hồi.

3. Hiện tại có 76 sàn giao dịch đã nhận được giấy phép tạm thời để tiếp tục hoạt động, 8 sàn giao dịch không đáp ứng được điều kiện đã được yêu cầu rút lui.

Quy định và biện pháp xử phạt

1. Cá nhân và tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử mà không có sự cho phép sẽ đối mặt với án tù từ 3 đến 5 năm và bị phạt tiền từ 5000 đến 10000 ngày.

2. Hành vi chiếm dụng vốn hoặc tài sản ủy thác có thể bị phạt tù lên đến 14 năm và bị phạt tiền lớn.

3. Những kẻ phạm tội liên quan đến hành vi gian lận nhằm che giấu hành vi biển thủ sẽ phải đối mặt với án tù từ 14 đến 20 năm và bị phạt tối đa 20000 ngày.

4. Cá nhân lợi dụng tài nguyên của nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử có giấy phép bị thu hồi sẽ phải đối mặt với án tù lên đến 22 năm và tiền phạt 20000 ngày.

Tác động và triển vọng của khung pháp lý

1. Tăng cường niềm tin và sự ổn định của thị trường: Khung quy định mới đã giới thiệu tính minh bạch và trách nhiệm cao hơn, giúp nâng cao niềm tin của nhà đầu tư vào thị trường, ngăn chặn các hành vi không đúng đắn.

2. Thúc đẩy sự phát triển tuân thủ và chuẩn hóa: Yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử phải có giấy phép của CMB và tuân thủ các tiêu chuẩn vận hành nghiêm ngặt, sẽ thúc đẩy sự phát triển chuẩn hóa của ngành.

3. Thu hút các doanh nghiệp quốc tế tham gia: Nhiều sàn giao dịch quốc tế nổi tiếng đã nộp đơn xin giấy phép, cho thấy sức hấp dẫn của thị trường Thổ Nhĩ Kỳ đối với các doanh nghiệp quốc tế. Điều này có thể làm gia tăng cạnh tranh trên thị trường, đồng thời mang đến nhiều công nghệ và dịch vụ tiên tiến hơn.

4. Tăng cường giám sát và tích hợp thị trường: Các quy định mới đã đưa ra các biện pháp xử phạt nghiêm khắc đối với hành vi vi phạm, giúp loại bỏ các hành vi bất hợp pháp trên thị trường, thúc đẩy thị trường trở nên lành mạnh và minh bạch hơn.

5. Tiềm năng tăng trưởng thị trường: Là quốc gia đứng thứ tư thế giới về giao dịch Tài sản tiền điện tử, với việc thực hiện các quy định mới, thị trường Tài sản tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ dự kiến sẽ đón nhận những cơ hội tăng trưởng mới.

"Sửa đổi Luật Thị Trường Vốn" đã mang lại trật tự và quy định mới cho thị trường tài sản tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ, đồng thời cũng đặt nền tảng vững chắc cho sự phát triển trong tương lai của nó. Với việc ngày càng nhiều doanh nghiệp tham gia và thị trường dần trưởng thành, thị trường tài sản tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ dự kiến sẽ đón nhận một đợt bùng nổ mới.