Khám Phá Regtech: Công Cụ Mới Để Đối Phó Với Tội Phạm Tài Chính

Sự trỗi dậy của tài sản ảo và công nghệ blockchain đã mang đến những thách thức và cơ hội hoàn toàn mới cho quản lý tài chính. Là một công cụ quản lý mới nổi, Regtech ( Công nghệ Quản lý, viết tắt là Reg Tech ) đang đóng vai trò ngày càng quan trọng.

Regtech là công nghệ giúp các doanh nghiệp và cơ quan quản lý thực hiện tuân thủ. Nó giống như hệ thống phanh của một chiếc xe thể thao, đảm bảo rằng hệ thống tài chính có thể hoạt động nhanh chóng mà vẫn an toàn và có thể kiểm soát. Sự xuất hiện của Regtech chủ yếu để đối phó với sự phức tạp của hệ thống tài chính hiện đại, cũng như nhu cầu về tuân thủ hiệu quả và tự động hóa cao hơn.

Trong lĩnh vực tài sản ảo, Regtech đối mặt với những thách thức độc đáo. So với tài chính truyền thống, thị trường tiền điện tử hoạt động 24/7, giao dịch xuyên biên giới thường xuyên và có nhiều loại tài sản khác nhau. Điều này yêu cầu công nghệ quản lý phải có khả năng giám sát theo thời gian thực, theo dõi xuyên biên giới, v.v. Đồng thời, tính minh bạch của blockchain cũng cung cấp những khả năng mới cho việc quản lý, khiến cho một số hành vi vi phạm khó phát hiện trong tài chính truyền thống trở nên dễ bị phát hiện hơn.

Đối với các yêu cầu tuân thủ như KYC(, hiểu khách hàng của bạn), AML(, chống rửa tiền) và MAR(, giám sát lạm dụng thị trường) trong thị trường tài sản ảo, các doanh nghiệp cần áp dụng những phương pháp hoàn toàn mới. Điều này bao gồm phân tích kết hợp dữ liệu trên chuỗi và ngoài chuỗi, sử dụng công nghệ trí tuệ nhân tạo để thực hiện đánh giá rủi ro thông minh hơn, cũng như thiết lập hệ thống giám sát tài sản tiền điện tử chuyên dụng.

Trong thị trường tiền điện tử, một số hình thức tội phạm tài chính và lạm dụng thị trường đặc trưng cũng đáng được chú ý. Ví dụ, có nghiên cứu cho thấy hơn một nửa các mã DeFi có hành vi giao dịch nội gián trên các sàn giao dịch phi tập trung. Ngoài ra, tần suất tạo ra các mã lừa đảo cũng rất cao, trung bình cứ 4 phút lại xuất hiện một mã lừa đảo mới. Những phương thức tội phạm mới này đặt ra yêu cầu cao hơn cho Regtech.

Lấy Hong Kong làm ví dụ, hướng dẫn giám sát nền tảng giao dịch tài sản ảo mà Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng tương lai gần đây công bố đã đưa ra yêu cầu rõ ràng về hệ thống giám sát thị trường. Điều này bao gồm việc sử dụng hệ thống giám sát hiệu quả từ nhà cung cấp độc lập, kiểm tra định kỳ, phát hiện nhanh chóng và báo cáo các vấn đề nghi ngờ, giám sát giao dịch trên chuỗi, v.v. Những yêu cầu này thể hiện sự quan tâm của các cơ quan quản lý đối với việc sử dụng các phương tiện công nghệ tiên tiến để đạt được quản lý hiệu quả.

Với sự phát triển không ngừng của thị trường tài sản ảo, Regtech chắc chắn sẽ đóng vai trò ngày càng quan trọng. Nó không chỉ là trợ thủ đắc lực của các cơ quan quản lý, mà còn trở thành công cụ thiết yếu cho việc quản lý tuân thủ của doanh nghiệp. Trong tương lai, làm thế nào để cân bằng đổi mới và quản lý, làm thế nào để sử dụng các phương tiện công nghệ để thực hiện quản lý thông minh và chính xác hơn sẽ là những vấn đề quan trọng mà ngành công nghiệp cùng phải đối mặt.