Quy tắc du lịch: Biện pháp quản lý chính để tăng cường tính minh bạch trong giao dịch tài sản ảo

Quy tắc du lịch về bản chất là nhằm nâng cao tính minh bạch của giao dịch tài sản ảo, liên kết giao dịch blockchain với thực thể và danh tính trong thế giới thực, nhằm quản lý tốt hơn rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố và rủi ro đối tác trong giao dịch trên chuỗi.

Đặc điểm "tính ẩn danh" của blockchain đã được sử dụng rộng rãi trong các tội phạm tài chính, như tài trợ khủng bố, cờ bạc và rửa tiền. Để đưa công nghệ blockchain vào hệ thống quản lý, các cơ quan quản lý yêu cầu các nền tảng liên quan phải tuân thủ tinh thần quản lý cơ bản, bao gồm KYC( hiểu biết khách hàng của bạn), giám sát thị trường, v.v. Quy tắc Travel còn yêu cầu hiểu biết về tất cả các bên tham gia giao dịch, phá vỡ đặc điểm "tính ẩn danh" này.

Trước khi hướng dẫn quy định Travel Rule được đưa ra vào năm 2019, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) chỉ cần theo dõi khách hàng của họ thông qua quy trình KYC. Khi VASP gửi giao dịch đến đối tác giao dịch, gần như không thể biết được danh tính của đối tác giao dịch, điều này làm tăng rủi ro đối tác và khả năng liên quan đến các hoạt động có rủi ro cao như trừng phạt, giao dịch bất hợp pháp.

Quy tắc Du lịch chủ yếu giám sát các giao dịch giữa các nền tảng, yêu cầu VASP phải thu thập, giữ và nộp thông tin liên quan đến người gửi và người nhận trước khi khởi động giao dịch blockchain, nhằm xác định các giao dịch đáng ngờ và thực hiện các biện pháp tương ứng. Điều này cho phép ngăn chặn các giao dịch bất hợp pháp hoặc bị cấm tiềm ẩn trước khi tạo giao dịch trên blockchain.

Các lý do chính để áp dụng Quy tắc Du lịch toàn cầu bao gồm:

1. Bảo vệ nhà đầu tư, giảm thiểu rủi ro tiếp xúc với các quỹ không tuân thủ.
2. Giảm thiểu rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố
3. Nâng cao khả năng quản lý rủi ro đối tác giao dịch của công ty

Hiện tại, khu vực Châu Á - Thái Bình Dương đang dẫn đầu trong việc áp dụng quy tắc Travel, nhưng tỷ lệ áp dụng ở Châu Âu và Trung Đông cũng đang tăng đáng kể. Trong 6 tháng qua, ngày càng nhiều sàn giao dịch trên toàn cầu đang tuân thủ hoặc chuẩn bị tuân thủ quy tắc Travel. Sự chấp nhận của ngành đối với yêu cầu quy định này cũng đang tăng lên.

Hồng Kông sẽ yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo tuân thủ Quy tắc Du lịch bắt đầu từ ngày 1 tháng 6. Các yêu cầu chính bao gồm:

1. Thu thập và chia sẻ thông tin trong các phạm vi khác nhau dựa trên số tiền giao dịch.
2. Nếu chưa nhận được thông tin cần thiết, nên yêu cầu bên khởi xướng VASP cung cấp, nếu không sẽ xem xét chấm dứt quan hệ kinh doanh.
3. Thực hiện thẩm định chi tiết đối tác giao dịch
4. Xác minh quyền sở hữu ví tự quản

Vẫn phải đối mặt với một số thách thức trong việc thực thi quy định:

1. Thời gian thực hiện khác nhau ở các khu vực pháp lý khác nhau, dẫn đến vấn đề "thời gian ra mắt"
2. Một số khu vực vẫn chưa thực hiện Quy tắc Du lịch, ảnh hưởng đến phạm vi hoạt động của VASP tuân thủ.
3. Thiếu khả năng tương tác giữa các thỏa thuận Travel Rule

Tổng thể mà nói, việc thực hiện Quy tắc Du lịch đang được thúc đẩy trên toàn cầu, giúp cải thiện tính minh bạch và an toàn trong giao dịch tài sản ảo. Khi ngày càng nhiều khu vực áp dụng quy tắc này, các thách thức liên quan cũng sẽ dần được giải quyết.