Cách các nhà phát triển Web3 nhận biết các dự án rủi ro cao

Trong lĩnh vực Web3, các nhà phát triển không chỉ cần có khả năng kỹ thuật mà còn nên nuôi dưỡng ý thức về rủi ro pháp lý. Bài viết này sẽ phân tích từ góc độ của các nhà phát triển cách nhận diện các dự án Web3 tiềm ẩn rủi ro cao, nhằm tránh vô tình rơi vào tranh chấp pháp lý.

Bốn loại mô hình dự án rủi ro cao điển hình

1. Dự án liên quan đến cờ bạc

Đặc điểm điển hình: Cổng nạp tiền + Trò chơi ngẫu nhiên + Đường rút tiền

Yếu tố chính:

• Có tồn tại việc nạp tiền vào tiền điện tử không
• Có các trò chơi không chắc chắn như rút thăm trúng thưởng, cá cược không?
• Có thể đổi token của dự án thành các đồng tiền phổ biến và rút tiền không?

Khi một dự án đồng thời có ba điểm này, ngay cả khi nhà phát triển chỉ chịu trách nhiệm về giao diện người dùng hoặc tích hợp ví, họ cũng có thể đối mặt với rủi ro pháp lý.

2. Dự án liên quan đến lừa đảo đa cấp

Đặc điểm điển hình: Người dùng nộp phí + Mời gọi hoàn tiền + Chuỗi lợi nhuận nhiều cấp

Các đặc điểm phổ biến:

• Cần mua coin hoặc nạp tiền trước khi tham gia
• Mời người khác có thể nhận thưởng
• Có cấu trúc cấp bậc, phát thưởng theo cấp bậc.
• Dự án lợi nhuận chủ yếu dựa vào việc mở rộng số lượng người.

Nếu nhà phát triển chịu trách nhiệm xây dựng các mô-đun cốt lõi như tính toán hoa hồng, quyền hạn cấp bậc, rất có thể sẽ được coi là cung cấp hỗ trợ công nghệ quan trọng.

3. Liên quan đến các dự án huy động vốn bất hợp pháp

Đặc điểm điển hình: Hướng tới công chúng huy động vốn + Cam kết lợi nhuận + Không có tư cách tài chính

Chế độ rủi ro cao:

• Phát hành token gây quỹ cho công chúng mà không được phê duyệt
• Cam kết bảo toàn vốn và lợi nhuận cao
• Nền tảng tài chính giả mạo hoặc cơ chế chia sẻ lợi nhuận
• Thiết lập quỹ, cho phép hoán đổi token thành tài sản có thể rút tiền.

Nếu các nhà phát triển tham gia vào thiết kế các mô-đun cốt lõi như phát hành token, đổi điểm, có thể bị coi là đồng phạm.

4. Liên quan đến các dự án kinh doanh bất hợp pháp

Đặc điểm điển hình: Giao dịch tiền mã hóa + Trao đổi ngoại hối ngoài sàn + Kênh nạp rút tiền fiat

Hành vi rủi ro cao:

• Cung cấp dịch vụ nạp rút giữa tiền ảo và tiền pháp định
• Thiết lập mô-đun giao dịch OTC ngoài thị trường
• Thực hiện chuyển đổi tiền tệ xuyên biên giới qua tiền ảo
• Kinh doanh mua bán ngoại hối mà không có giấy phép

Ngay cả khi nền tảng không trực tiếp nắm giữ tiền của khách hàng, chỉ cần xây dựng hệ thống khớp lệnh, phía kỹ thuật cũng có thể bị định nghĩa là đồng phạm.

Làm thế nào để nhận diện chính xác các dự án rủi ro cao

Là một nhà phát triển, bạn nên đánh giá rủi ro của dự án từ các khía cạnh sau:

1. Xem xét mô hình dự án có liên quan đến bốn cấu trúc rủi ro cao đã nêu hay không.

2. Hiểu logic tài chính của dự án:

   • Nguồn gốc và dòng chảy của token/điểm
   • Đường đi vào và ra của quỹ người dùng
   • Cơ chế thanh toán token

3. Trong thỏa thuận kỹ thuật, rõ ràng rằng mình chỉ cung cấp dịch vụ phát triển.

4. Ghi lại các cuộc thảo luận với bên dự án về tính tuân thủ, làm bằng chứng tự đảm bảo.

Kết luận

Trong lĩnh vực Web3, khả năng kỹ thuật và nhận thức pháp lý đều quan trọng như nhau. Các nhà phát triển nên có một khuôn khổ nhận diện rủi ro cơ bản, để có thể đánh giá rủi ro tiềm ẩn ngay từ giai đoạn đầu của dự án. Chỉ có những nhà phát triển vừa thành thạo công nghệ vừa hiểu biết về pháp luật mới có thể đứng vững trong hệ sinh thái phức tạp này. Nhận thức về tuân thủ pháp luật chính là năng lực cốt lõi không thể thiếu của các nhà phát triển Web3 hiện đại.