Trò lừa bịp Stablecoin "Tín Kháng Gia": Cơn ác mộng 13 tỷ nhân dân tệ của 2 triệu nạn nhân

"Trí tuệ và tài sản nên tương xứng, tôi chỉ lấy đi phần không thuộc về các bạn. Hy vọng các bạn có thể biết ơn tôi, ghi nhớ bài học này."

Đoạn bình luận đầy châm biếm này, như một lưỡi dao sắc bén, đã đâm sâu vào trái tim của 2 triệu nạn nhân "Tân Kháng Gia".

"鑫慷嘉" với lớp vỏ là Stablecoin, lợi dụng danh nghĩa của sàn giao dịch Dubai, tuyên bố kết nối với vốn đầu tư Trung Đông và đạt được thỏa thuận hợp tác chiến lược với các công ty năng lượng lớn. Họ đã sử dụng những cam kết hấp dẫn về "bảo đảm vốn và lãi suất cao" để thu hút một lượng lớn người trung niên và doanh nhân tại các thành phố hạng ba và hạng bốn đầu tư, cuối cùng khiến những người này rơi vào tình cảnh tài chính khó khăn.

Hiện nay, nền tảng đã không thể rút tiền, nghi phạm chính đã trốn ra nước ngoài. Trong vòng 48 giờ trước khi nền tảng sụp đổ, khoảng 1,8 tỷ đồng USDT đã được chuyển từng phần đến ba địa chỉ ví tiền điện tử mới.

Từ công ty vỏ bọc đến "tiếp thị đa cấp quân sự hóa": Xinkangjia đã lừa gạt hàng triệu nạn nhân như thế nào?

Vào tháng 3 năm 2021, ba cá nhân đã thành lập một công ty dịch vụ dữ liệu lớn bằng cách kết hợp các tên, với vốn đăng ký 30 triệu nhân dân tệ, nhưng thực tế lại là một công ty vỏ bọc điển hình, không có vốn thực tế và cũng không có nhân viên bảo hiểm xã hội.

Tuy nhiên, công ty vỏ bọc này nhanh chóng khoác lên mình một bộ áo hoành tráng. Vào tháng 5 năm 2023, công ty bắt đầu hoạt động dưới danh nghĩa của một nền tảng doanh nghiệp năng lượng lớn, và vào tháng 9 đổi tên thành "DGCX Tân Kháng Gia Dữ Liệu", tự xưng là chi nhánh chính thức của một sàn giao dịch hàng hóa quốc tế tại Trung Quốc. Họ tuyên bố có thể đạt được lợi nhuận hàng ngày 2%, thu hút một lượng lớn nhà đầu tư.

Sau khi thành viên tải ứng dụng dành riêng, sẽ thực hiện giao dịch mô phỏng dưới sự hướng dẫn của "giáo viên", dự đoán xu hướng thị trường. Bề ngoài là giao dịch bình thường, nhưng thực tế có thể tùy ý điều khiển dữ liệu từ phía sau.

Nền tảng này sử dụng một loại Stablecoin nhất định làm kênh ra vào vốn, các giao dịch nội bộ cũng được định giá bằng loại này. Thành viên cần tự chuyển đổi tiền pháp định thành Stablecoin rồi chuyển vào tài khoản nền tảng.

Trò lừa bịp này còn áp dụng cấu trúc đa cấp giống như quân đội. Toàn quốc được chia thành bốn "chiến khu", nhân viên quảng bá được thăng cấp theo quân hàm. Khi số lượng người được kéo vào đạt đến mức nhất định, họ có thể nâng cấp và nhận hoa hồng tương ứng. Đội ngũ thành viên lớn nhất của khu vực đã lên tới 150.000 người, hình thành một mạng lưới đa cấp khổng lồ.

Trên thực tế, từ tháng 10 năm 2024, một số khu vực đã phát đi cảnh báo rủi ro, chỉ ra rằng nền tảng này thiếu giấy phép hợp pháp. Nhưng phần lớn người dùng vẫn chìm đắm trong ảo tưởng lợi nhuận khổng lồ. Cho đến khi nhiều tỉnh lần lượt phát đi cảnh báo, nền tảng này mới bắt đầu lộ ra sơ hở.

Vào tháng 5 năm 2025, phí rút tiền của nền tảng đột ngột tăng gấp đôi, việc rút tiền lớn cần chờ đợi lâu. Vào ngày 26 tháng 6, nền tảng hoàn toàn đóng cửa kênh rút tiền, hệ thống bị tê liệt, hàng triệu nhà đầu tư đã bị đóng băng hoàn toàn tài sản.

Hiện tại, nhiều địa phương đã tiến hành điều tra, 37 thủ lĩnh đội nhóm đã bị bắt, số tiền liên quan đã bị đóng băng lên tới hơn 1.2 tỷ nhân dân tệ.

Danh tính giả mạo của kẻ chủ mưu và cuộc trốn chạy

"鑫慷嘉" của những kẻ chủ mưu đứng sau đã tạo dựng hình ảnh của "tiến sĩ tài chính Phố Wall", "cán bộ cao cấp của một doanh nghiệp năng lượng lớn", tuyên bố đã từng dự đoán chính xác xu hướng thị trường dầu mỏ, cố gắng tạo ra hình ảnh của một chuyên gia tài chính chuyên nghiệp và có uy tín.

Tuy nhiên, những bức ảnh mà nền tảng sử dụng nhiều lần thực chất là mạo danh hình ảnh của người khác, người trong bức ảnh là một blogger mạng ở Hồng Kông, người này đã làm rõ trên mạng xã hội rằng họ không liên quan đến vụ việc này.

Có tin đồn cho rằng, kẻ chủ mưu đã tham gia vào các hoạt động đa cấp từ sớm. Mười năm trước, anh ta có thể đã giữ chức vụ trưởng khu vực trong một tổ chức đa cấp lớn. Tổ chức này đã bị xác định là một vụ án đa cấp trái phép lớn vào năm 2018, với số tiền liên quan lên tới 3300 tỷ nhân dân tệ, có hơn 5 triệu thành viên.

Vào tháng 10 năm 2024, kẻ chủ mưu dự cảm rằng trò lừa bịp sắp sụp đổ, đã có được hộ chiếu của một quốc đảo ở Caribbean thông qua đầu tư di cư, hộ chiếu này được miễn visa ở hơn 160 quốc gia và vùng lãnh thổ. Hiện tại, hắn đã trốn ra nước ngoài và không rõ tung tích.

Sự sụp đổ của "鑫慷嘉" đã gây ra tổn thất kinh tế lớn và chấn thương tâm lý cho hàng triệu gia đình.

Vụ án này là một vụ lừa đảo tài chính tổng hợp điển hình của "trò lừa bịp Ponzi + đa cấp + rửa tiền xuyên quốc gia", nhưng điều đáng cảnh giác hơn là sự "nâng cấp" của phương pháp: hoàn toàn sử dụng stablecoin làm kênh lưu thông vốn, điều này đã nâng cao đáng kể tính ẩn danh của trò lừa bịp và hiệu quả chuyển tiền xuyên quốc gia.

Gần đây, nhiều chính quyền thành phố bắt đầu chú ý đến vấn đề Stablecoin, Hồng Kông cũng sắp ban hành các quy định quản lý liên quan. Trên toàn cầu, việc quản lý Stablecoin đang được thúc đẩy nhanh chóng, tuy nhiên, các trò lừa bịp lợi dụng điểm nóng này cũng đang liên tục đổi mới phương thức.

trò lừa bịp có thể thay đổi hình thức, nhưng lòng tham và sự tin tưởng mù quáng trong bản chất con người luôn là điểm yếu dễ bị lợi dụng nhất.