Solv Protocol: Khám phá lớp trừu tượng thế chấp và cơ chế thanh khoản trong hệ sinh thái BTCFi

Solv Protocol được thành lập vào năm 2020, nhằm giảm bớt rào cản trong việc tạo ra và sử dụng các công cụ tài chính trên chuỗi, mang đến sự đa dạng về loại tài sản và cơ hội lợi nhuận cho lĩnh vực tiền mã hóa. Dự án tập trung vào việc phát hành và giao dịch NFT liên quan đến chứng chỉ quyền tài chính. Vào năm 2024, với sự phát triển của lĩnh vực BTCFi, Solv Protocol đã chuyển trọng tâm sang BTCFi, tạo ra tài sản SolvBTC với lợi suất toàn chuỗi cho Bitcoin, mang đến cơ hội mới cho những người nắm giữ Bitcoin, đồng thời xây dựng hệ sinh thái BTCFi hiệu quả. Gần đây, Solv Protocol đã ra mắt lớp trừu tượng thế chấp (SAL), đơn giản hóa và chuẩn hóa quy trình thế chấp Bitcoin đa chuỗi, trừu tượng hóa sự phức tạp của các tình huống thế chấp Bitcoin, giúp người dùng và nhà phát triển dễ dàng áp dụng nhanh chóng.

Thông tin cơ bản về dự án

• Trang web:solv.finance
• Twitter:@SolvProtocol, người hâm mộ 272 nghìn
• Thời gian ra mắt: mạng chính ra mắt vào tháng 6 năm 2021
• Solv Protocol chưa phát hành token

Nhóm dự án

Các thành viên trong đội ngũ cốt lõi bao gồm:

• Ryan Chow: Đồng sáng lập. Tốt nghiệp Đại học Ngoại ngữ Bắc Kinh, từng là đồng sáng lập tại Công ty Công nghệ Youzan Bắc Kinh, chuyên áp dụng công nghệ blockchain vào cơ sở dữ liệu ngành công nghiệp ô tô. Cũng từng là nhà phân tích tài chính tại Singularity Financial, nghiên cứu sự tích hợp công nghệ blockchain và các quy định tài chính.

• Will Wang: Đồng sáng lập. Tạo ra "ERC-3525: Tiêu chuẩn Token nửa đồng nhất hóa", có 20 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực CNTT tài chính, đã chủ trì thiết kế và phát triển hệ thống kế toán ngân hàng lớn nhất thế giới dựa trên nền tảng mở và công nghệ phân tán, là người nhận giải thưởng "Đóng góp nổi bật 20 năm Trung Quan Thôn".

• Mạnh Nghiên: Đồng sáng lập. Từng giữ chức vụ Phó Chủ tịch CSDN, là KOL hoạt động tích cực trong ngành Crypto.

Tình hình tài chính

Solv Protocol đã huy động khoảng 29 triệu đô la thông qua ba vòng tài trợ:

• Vòng angel: Hoàn thành huy động 600 triệu USD vào tháng 11 năm 2020

• Vòng hạt giống:

  • Hoàn thành 2 triệu USD trong vòng gọi vốn vào tháng 5 năm 2021
  • Hoàn thành 4 triệu USD tài trợ vào tháng 8 năm 2021
  • Hoàn thành vòng gọi vốn 6 triệu USD vào tháng 8 năm 2023

• Vòng chiến lược: Hoàn thành khoản tài trợ 11 triệu đô la Mỹ vào tháng 10 năm 2024

Các tổ chức đầu tư chính bao gồm Binance Labs, Blockchain Capital, Laser Digital, Jingwei China, OKX Ventures, v.v.

Năng lực phát triển

Kể từ khi được thành lập vào năm 2020, Solv Protocol đã nỗ lực giảm bớt rào cản trong việc tạo ra và sử dụng các công cụ tài chính trên chuỗi. Đội ngũ phát triển dự án có năng lực mạnh mẽ, tất cả các điểm công nghệ quan trọng đều được hoàn thành đúng thời hạn, đặt nền tảng cho sự phát triển nhanh chóng của lĩnh vực BTCFi.

Chế độ hoạt động

Solv Protocol chủ trương mở khóa tiềm năng tài sản BTC trị giá 1.3 triệu tỷ USD thông qua thế chấp BTC. Năm 2024 sẽ chuyển trọng tâm sang BTCFi, ra mắt tài sản SolvBTC thu nhập toàn chuỗi, giải phóng thanh khoản thế chấp BTC. Gần đây, lại ra mắt khái niệm tầng trừu tượng thế chấp (SAL), tổng hợp thanh khoản BTC.

Solv Protocol đã xây dựng một hệ sinh thái thế chấp Bitcoin hoàn chỉnh, thông qua việc tích hợp các giao thức thế chấp, các nhà phát hành LST, các nhà xác thực và các bên phân phối lợi nhuận, đạt được sự tương tác liền mạch giữa mạng chính Bitcoin và chuỗi tương thích EVM, đơn giản hóa việc thực hiện thế chấp ở cấp độ người dùng và nhà phát triển.

Lớp trừu tượng thế chấp (SAL)

SAL là một kiến trúc mô-đun, là một thành phần quan trọng giúp thúc đẩy việc ghi sổ BTC an toàn và hiệu quả thông qua việc tương tác với Staking Parameter Matrix (SPM). Các mô-đun chính bao gồm:

• Thế chấp tham số ma trận (SPM)
• Mô-đun tạo LST
• Mô-đun tạo giao dịch
• Node xác thực
• Mô-đun phân phối lợi nhuận

SAL như một lớp trừu tượng thế chấp, tích hợp nhiều người tham gia thế chấp, đóng gói quy trình phức tạp thành các mô-đun tiêu chuẩn hóa. Điều này cho phép các nhà phát triển nhanh chóng tích hợp chức năng thế chấp Bitcoin, thúc đẩy việc áp dụng nhiều dApp hơn.

Ưu điểm so với các dự án BTCFi khác

1. Bảo đảm an toàn: Đảm bảo an toàn cho giao dịch thế chấp thông qua dịch vụ xác thực năng động (AVS).

2. Tối ưu hóa quy trình: Đơn giản hóa quy trình thao tác thế chấp của người dùng.

3. Nền tảng tổng hợp lợi nhuận toàn chuỗi: áp dụng mô hình CeDeFi, kết hợp CeFi và DeFi.

4. Tiêu chuẩn hóa ngành: Thúc đẩy tiêu chuẩn hóa ngành LST dựa trên BTC.

5. Thanh khoản thống nhất: Là cổng thanh khoản thống nhất trong ngành BTCFi.

Mô hình dự án

Mô hình kinh doanh bao gồm hai vai trò:

1. Người thế chấp BTC và LST: có thể thế chấp BTC hoặc BTC được đóng gói trên nhiều chuỗi để nhận SolvBTC.

2. Dự án hợp tác: Solv Protocol sẽ gửi BTC được người dùng thế chấp vào các giao thức DeFi khác nhau theo yêu cầu của dự án hợp tác.

Nguồn thu nhập của Solv Protocol: nhận một tỷ lệ nhất định từ lợi nhuận của người dùng.

Hiện tại, Solv Protocol chưa phát hành token hoặc kế hoạch phát hành.

Dữ liệu trên chuỗi

TVL: Từ tháng 1 năm 2024 đến nay đã tăng mạnh, trong gần 1 tháng từ 1.153 triệu USD tăng lên 1.783 triệu USD, tăng 54,64%.

Số lượng người dùng: Số lượng người dùng SolvBTC tăng nhanh chóng, trong 8 tháng từ 185,799 lên 397,324, tăng 113.85%.

Dự án hỗ trợ

Nhiều chuỗi công cộng và dự án DeFi hỗ trợ Solv Protocol, tài sản được đóng gói SolvBTC, SolvBTC.BBN, SolvBTC.ENA, SolvBTC.CORE được áp dụng trong nhiều chuỗi và dự án.

So sánh với Babylon

Solv Protocol và Babylon hợp tác chặt chẽ trong lĩnh vực BTC thế chấp, nhưng mỗi bên đều có những nét đặc sắc riêng:

• Babylon tập trung vào thế chấp BTC, mở rộng tính bảo mật của Bitcoin sang các mạng khác.
• Solv Protocol là giao thức lợi nhuận và thanh khoản toàn chuỗi, đơn giản hóa quá trình thế chấp Bitcoin.

TVL của Solv Protocol là 1,783 triệu USD, đã vượt qua Babylon với 1,605 triệu USD.

Rủi ro dự án

1. Rủi ro lỗ hổng hợp đồng thông minh
2. Thiếu mô hình kinh tế token rõ ràng
3. Thách thức của quản lý phi tập trung
4. Rủi ro thanh khoản
5. Rủi ro của các giao thức DeFi có rủi ro cao
6. Sự chấp nhận của thị trường và niềm tin của người dùng

Tóm tắt

Solv Protocol như một dự án đổi mới trong lĩnh vực BTCFi, đã tích hợp hệ sinh thái thế chấp Bitcoin thông qua công nghệ SolvBTC và SAL, giảm bớt rào cản tham gia cho người dùng. Ưu điểm của dự án rất rõ ràng, nhận được sự hỗ trợ từ ngành, TVL và số lượng người dùng tăng nhanh. Tuy nhiên, cũng phải đối mặt với các thách thức về an ninh, kinh tế token và phi tập trung.

Tổng thể mà nói, Solv Protocol sau khi ra mắt SAL có hướng phát triển rõ ràng, việc tổng hợp tiềm năng thanh khoản phân tán BTC trên toàn chuỗi là rất lớn. Mặc dù có một số rủi ro, nhưng đều là những vấn đề mà các dự án trong lĩnh vực BTCFi thường gặp phải. Solv Protocol là một dự án đáng để đầu tư và chú ý.