AI trang bị cho Tài chính phi tập trung: Khởi đầu một kỷ nguyên tài chính mới

Sự phổ biến của tài chính phi tập trung (DeFi) luôn là một chủ đề hot trong giới cryptocurrency, tuy nhiên tỷ lệ thâm nhập thực tế lại thấp hơn nhiều so với kỳ vọng. Theo dữ liệu khảo sát mới nhất, khoảng 562 triệu người trên toàn cầu sở hữu cryptocurrency, chiếm 6,9% tổng dân số. Nhưng tỷ lệ sử dụng DeFi thực tế chỉ khoảng 1,4%, con số này thật đáng thất vọng.

Mặc dù vậy, Tài chính phi tập trung lại có sự tăng trưởng đáng kinh ngạc về khối lượng giao dịch. Hiện tại, khối lượng giao dịch của các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) đã chiếm 16,7% khối lượng giao dịch của các sàn giao dịch tập trung (CEX), đạt mức cao nhất trong lịch sử. Hiện tượng này phản ánh rằng thị trường Tài chính phi tập trung vẫn chủ yếu được dẫn dắt bởi những người dùng cũ có số vốn lớn, với sức hấp dẫn đối với người dùng mới còn hạn chế.

Nguyên nhân chính khiến Tài chính phi tập trung khó thu hút người dùng mới là do ngưỡng kiến thức cao và trải nghiệm người dùng kém. Ngay cả những thao tác trao đổi token cơ bản nhất cũng yêu cầu người dùng hiểu cách chuyển tài sản lên chuỗi, dự trữ đủ phí gas, hiểu khái niệm trượt giá và cơ chế ủy quyền, v.v. Những bước phức tạp này không tiện lợi bằng giao dịch một chạm trên sàn giao dịch tập trung.

Đối mặt với tình huống khó khăn này, việc giới thiệu trí tuệ nhân tạo (AI) đã mang lại hy vọng mới cho Tài chính phi tập trung (DeFi), tạo ra khái niệm sáng tạo DeFAI (DeFi + AI). DeFAI nhằm giảm thiểu rào cản sử dụng DeFi thông qua công nghệ AI, mở rộng các tình huống ứng dụng của nó, giúp nhiều người dùng bình thường có thể dễ dàng và an toàn tận hưởng dịch vụ tài chính blockchain.

Giá trị cốt lõi của DeFAI chủ yếu thể hiện ở ba khía cạnh:

1. Giảm thiểu rào cản hoạt động: Người dùng có thể thực hiện các thao tác DeFi phức tạp thông qua lệnh ngôn ngữ tự nhiên mà không cần chuyển đổi giữa các giao diện khác nhau.

2. Chiến lược tự động hóa: AI có thể thay thế các nhà giao dịch chuyên nghiệp thực hiện các chiến lược arbitrage và đầu tư, thậm chí tự động điều chỉnh các tham số rủi ro, giúp các nhà đầu tư bình thường cũng có thể sử dụng các công cụ định lượng tiên tiến.

3. Tích hợp phân tích dữ liệu: AI có thể tổng hợp phân tích độ nóng của cộng đồng, bình luận của các nhà lãnh đạo ý kiến, dữ liệu trên chuỗi và xu hướng giá cả từ nhiều thông tin đa chiều, cung cấp cho người dùng cái nhìn toàn diện hơn về thị trường.

Hiện tại, dự án DeFAI chủ yếu được chia thành ba loại:

1. Lớp trừu tượng AI: Đơn giản hóa các thao tác DeFi phức tạp thành các lệnh bằng ngôn ngữ tự nhiên, cho phép AI tự động hoàn thành việc lựa chọn và thực hiện con đường tối ưu.

2. Đại lý giao dịch tự động: Thực hiện tự động các chiến lược giao dịch phức tạp nhiều bước khi có sự ủy quyền của người dùng.

3. Đại lý phân tích thị trường: Tích hợp và phân tích một khối lượng lớn dữ liệu chuỗi, thông tin mạng xã hội, cung cấp cho người dùng cái nhìn thị trường theo thời gian thực.

Với những bước đột phá không ngừng của công nghệ AI trong giao diện đối thoại, tự động hóa chiến lược và tích hợp dữ liệu, DeFAI đang mở ra một con đường hoàn toàn mới cho tài chính phi tập trung. Từ những lệnh giao dịch bằng ngôn ngữ tự nhiên đơn giản, đến những chiến lược chênh lệch giá tự động phức tạp, cho đến hệ sinh thái hợp tác của nhiều đại lý thông minh, DeFAI đang dần trở nên trưởng thành.

Sự kết hợp này có thể kích thích làn sóng "Tài chính phi tập trung" thực sự tiếp theo, cho phép nhiều người dùng hơn có thể tận hưởng lợi ích tiềm năng mà tài chính phi tập trung mang lại với rào cản thấp hơn. Đồng thời, các nhà đầu tư chuyên nghiệp cũng có thể phát triển các chiến lược giao dịch linh hoạt và an toàn hơn. Khi công nghệ blockchain và AI kết hợp sâu sắc, làn sóng DeFAI đang dần mở rộng, xứng đáng để chúng ta tiếp tục theo dõi và mong đợi.