FUNDING | Fintech Ghana, Affinity Africa, Huy động 8 triệu đô la sau khi vượt qua 50.000 người dùng và tăng trưởng trên 30% MoM

Khởi nghiệp fintech Ghana, Affinity Africa, đã huy động được 8 triệu đô la trong vòng gọi vốn hạt giống vượt mức kì vọng để mở rộng sự hiện diện tại địa phương và tiến vào các thị trường mới.

Vòng gọi vốn được dẫn dắt bởi:

• Grazia Equity và
• BACKED VC

với sự tham gia từ:

* Enza Capital

• Ra mắt Châu Phi
• Renew Capital
• Finca International
• Attijariwafa Ventures
• Tác động tài sản, và
• các nhà đầu tư thiên thần nổi bật, cùng với nhà đầu tư ban đầu Eldon Capital.

Được thành lập vào năm 2022 bởi Tarek Mouganie và chính thức ra mắt vào năm 2024, Affinity hoạt động theo mô hình không chi nhánh, sử dụng ứng dụng di động và web, mạng lưới đại lý, cùng với nền tảng công nghệ độc quyền để cung cấp một loạt dịch vụ ngân hàng một cách hiệu quả và dễ tiếp cận hơn.

Theo báo cáo của BitKE vào năm 2023, Affinity Africa là một trong 23 startup châu Phi được chọn làm một phần của khóa học đầu tiên của Chương trình Tăng tốc Fintech VISA Africa.

Sau nhiều tháng thử nghiệm âm thầm, công ty fintech chính thức ra mắt ứng dụng của mình vào tháng 10 năm 2024 sau khi nhận được sự chấp thuận từ Ngân hàng Ghana, ngân hàng hàng đầu của quốc gia này. Theo người sáng lập và Giám đốc điều hành, Tarek Mouganie, công ty khởi nghiệp đã thu hút hơn 50.000 khách hàng.

Đáng chú ý, 65% người dùng của nó trước đây không có tài khoản ngân hàng, và hơn 60% là phụ nữ làm việc trong khu vực phi chính thức.

Công nghệ tài chính phục vụ cả cá nhân và doanh nghiệp nhỏ. Khách hàng nhận tài khoản tiết kiệm và tài khoản thanh toán miễn phí không có giới hạn giao dịch, và nền tảng bắt đầu chấm điểm tín dụng cho người dùng dựa trên lịch sử giao dịch của họ.

Sau vài tháng sử dụng, Affinity cung cấp các khoản tín dụng với lãi suất hàng tháng dao động từ 3% đến 7%. Công ty fintech có trụ sở tại Accra đã phát hành hơn 15 triệu USD trong các khoản vay trên nhiều sản phẩm khác nhau, với các khoản vay tức thì tăng trưởng ở mức 30% theo tháng và tỷ lệ khoản vay xấu (NPL) là 3%.

Khách hàng cũng có thể tận dụng các dịch vụ ngân hàng khác, bao gồm tiết kiệm, thanh toán, đầu tư và chuyển tiền đến cả ngân hàng và ví di động.

Các khoản vay chiếm hơn 90% doanh thu của Affinity, với 10% còn lại được tạo ra từ phí và hoa hồng trên các dịch vụ như thanh toán hóa đơn tiện ích và thanh toán internet qua USSD và ứng dụng di động. Theo Mouganie, doanh thu của công ty đã tăng 37% so với tháng trước trong sáu tháng qua.

Affinity dự định sử dụng vốn huy động được để mở rộng sự hiện diện của mình tại Ghana trước khi phát triển quốc tế theo kế hoạch, từ đó thúc đẩy sự bao gồm tài chính trên toàn châu Phi.

“Sự tăng trưởng mạnh mẽ và bền vững mà chúng tôi đã thấy kể từ khi ra mắt ứng dụng di động của mình cho thấy khách hàng địa phương cần một trải nghiệm ngân hàng tốt hơn, không có phí vô lý và hàng đợi vô tận,” ông Mouganie nói.

“Là một tổ chức tài chính toàn diện, định hướng khách hàng và dựa trên công nghệ, chúng tôi cung cấp các sản phẩm dễ sử dụng và giá cả phải chăng, được hỗ trợ bởi một mô hình kinh doanh độc đáo thu hút một cơ sở tiền gửi đang ngày càng tăng trong khi cung cấp các khoản vay tức thì rẻ nhất trong khu vực.”

Trong khi đó, Andre de Haes, Nhà sáng lập và Đối tác Quản lý của BACKED, nhấn mạnh rằng công ty của ông áp dụng phương pháp ‘người sáng lập trước’.

“Chúng tôi không thể nghĩ ra một người tốt hơn để xây dựng ngân hàng địa phương của Châu Phi hơn Tarek.

Ông bắt đầu sự nghiệp của mình bằng cách đầu tư vào các ngân hàng trong suốt cuộc khủng hoảng năm 2008, trở thành một chuyên gia trong lĩnh vực quy định và chiến lược, và đã xây dựng một nền tảng phần mềm ngân hàng đẳng cấp thế giới cho Affinity từ đầu.

Ông ấy có khả năng độc đáo để kết nối và hiểu khách hàng, điều này đã biến thành số lượng người dùng ban đầu cực kỳ ấn tượng, ông ấy nói.

Theo dõi chúng tôi trên X để nhận bài viết và cập nhật mới nhất