QUY ĐỊNH | Jack Dorsey’s Block Inc. Bị Phạt 40 Triệu Đô La Vì Giám Sát Không Đầy Đủ Các Giao Dịch Bitcoin

Khối Inc., công ty mẹ của Cash App và do Jack Dorsey, Nhà sáng lập và cựu Giám đốc điều hành của X (trước đây là Twitter) dẫn dắt, đã bị phạt 40 triệu đô la bởi Bộ Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) vì những thiếu sót nghiêm trọng trong chương trình chống rửa tiền (AML) và tuân thủ liên quan đến các hoạt động tiền tệ ảo của mình.

Hình phạt, được công bố vào ngày 10 tháng 4 năm 2025, theo sau những phát hiện rằng hệ thống của Khối không đáp ứng được tiêu chuẩn AML của tiểu bang, phơi bày những lỗ hổng có thể đã được ngăn chặn với sự giám sát đầy đủ.

Giám đốc NYDFS, Adrienne Harris, nhấn mạnh rằng các tổ chức tài chính - dù là truyền thống hay nền tảng tiền điện tử mới nổi - phải điều chỉnh các chương trình tuân thủ của họ với sự phát triển của họ:

“Tất cả các tổ chức tài chính, cho dù là các công ty dịch vụ tài chính truyền thống hay các nền tảng tiền điện tử mới nổi, đều phải tuân thủ các tiêu chuẩn nghiêm ngặt nhằm bảo vệ người tiêu dùng và tính toàn vẹn của hệ thống tài chính.”

Ngoài việc phải nộp phạt trong vòng 10 ngày, Khối sẽ chịu sự giám sát của một giám sát độc lập trong 12 tháng. Trong thời gian đó, công ty phải cải cách:

• AML protocols
• Kiểm tra lệnh trừng phạt, và
• Hệ thống giám sát giao dịch

Sự thiếu sót trong việc giám sát giao dịch Bitcoin

Lệnh đồng ý đã tiết lộ rằng Khối đã không tuân thủ các tiêu chuẩn của tiểu bang về việc giám sát các giao dịch tài sản kỹ thuật số. NYDFS phát hiện rằng hệ thống tuân thủ của công ty đã không cảnh báo các giao dịch Bitcoin liên quan đến các ví có liên quan đến hoạt động bất hợp pháp hoặc bị cấm - trừ khi các ngưỡng cụ thể bị vượt qua.

Cụ thể, các giao dịch liên quan đến ví có mức tiếp xúc dưới 1% với các ví liên kết với khủng bố không gây ra cảnh báo, và các chuyển khoản đến những ví như vậy chỉ bị chặn khi mức tiếp xúc vượt quá 10%. Các nhà quản lý cho biết rằng phương pháp dựa trên ngưỡng này đã vi phạm kỳ vọng yêu cầu tuân thủ chủ động, dựa trên rủi ro.

Các nhà chức trách nhấn mạnh rằng ngay cả những tương tác tối thiểu với các ví có rủi ro cao cũng cần có lý do hợp lý. Nếu không, Block đã không hoàn thành các nghĩa vụ của mình theo cả luật pháp tiểu bang và liên bang về tội phạm tài chính.

Mối lo ngại về máy trộn và tồn đọng cảnh báo

Nhà chức trách cũng đã nêu bật cách mà Block xử lý các giao dịch của công cụ trộn tiền điện tử – những công cụ làm mờ nguồn gốc và điểm đến của quỹ, thường được sử dụng trong tài chính bất hợp pháp. Mặc dù có tính rủi ro cao, Block vẫn tiếp tục đánh dấu các giao dịch này chỉ là ‘rủi ro trung bình’, bỏ qua hướng dẫn quy định lặp đi lặp lại.

NYDFS đã chỉ trích thêm về khả năng không theo kịp khối lượng cảnh báo giao dịch của Block. Giữa năm 2018 và 2020, số lượng cảnh báo chưa được giải quyết của công ty đã tăng vọt từ 18,000 lên hơn 169,000. Sự gia tăng này phản ánh sự thất bại của Block trong việc mở rộng khả năng tuân thủ của mình song song với sự tăng trưởng nhanh chóng của Cash App.

Trong một số trường hợp, các báo cáo hoạt động nghi ngờ (SARs) đã được nộp hơn một năm sau cảnh báo ban đầu, gây trì hoãn cho các cuộc điều tra về tội phạm tài chính tiềm ẩn.

Sự tiếp xúc Châu Phi

Khối Inc. và Jack Dorsey thực hiện nhiều hoạt động trên khắp châu Phi và đã hợp tác hoặc đầu tư vào nhiều công ty, đặc biệt là:

• Yellow Card

• Tính toán không lưới

• Hội nghị Bitcoin Châu Phi

• Ví bitcoin tự quản BitKey

• BTrust

• Chipper Cash

• giao thức tbDEX

Theo dõi chúng tôi trên X để cập nhật và bài viết mới nhất