監管 | 傑克·多爾西的Block Inc.因對比特幣交易的監管不足，被罰款4000萬美元

區塊 Inc. 是 Cash App 的母公司，由 X 的創始人和前 CEO Jack Dorsey 領導，(前身爲 Twitter)，已被紐約金融服務部(NYDFS)罰款 4000 萬美元，原因是其反洗錢(AML)和與虛擬貨幣操作相關的合規程序存在重大缺陷。

該罰款於2025年4月10日公布，原因是發現Block的系統未能滿足州反洗錢標準，暴露出本可以通過適當監督來防止的漏洞。

紐約金融服務部超級intendent Adrienne Harris 強調，金融機構——無論是傳統金融機構還是新興的加密貨幣平台——都必須使其合規程序與自身的增長保持一致：

“所有金融機構，無論是傳統金融服務公司還是新興的加密貨幣平台，都必須遵守嚴格的標準，以保護消費者和金融系統的完整性。”

除了在10天內支付罰款外，區塊還將接受獨立監察員的監督，持續12個月。在此期間，公司必須對其進行徹底改革：

• 反洗錢協議
• 制裁篩查，和
• 交易監測系統

比特幣交易監督的疏漏

該同意令顯示，Block未能遵守州標準以監控數字資產交易。NYDFS發現，該公司的合規系統未能標記與非法或受制裁活動相關的錢包的比特幣交易——除非超過特定閾值。

特別是，涉及暴露於與恐怖分子相關的錢包少於1%的交易並未觸發警報，且僅在暴露超過10%時才阻止向此類錢包的轉帳。監管機構表示，這種基於閾值的方法違反了期望，要求採取積極的、基於風險的合規措施。

當局強調，即使是與高風險錢包的最小互動也需要有充分的理由。沒有理由，區塊未能履行其在州和聯邦金融犯罪法下的義務。

對混合器的擔憂和警報積壓

監管機構還強調了區塊對加密混合器交易的處理——這些工具模糊資金來源和去向，通常用於非法金融。盡管它們的高風險性質，區塊仍然將這些交易標記爲僅‘中等’風險，忽視了反復的監管指導。

NYDFS進一步批評了大佬在處理交易警報數量方面的無能。在2018年至2020年期間，該公司的未解決警報積壓從18,000激增至超過169,000。這一激增反映了大佬未能與Cash App的快速增長同步提升其合規能力。

在某些情況下，嫌疑活動報告(SARs)是在初始警報一年後提交的，從而延遲了對潛在金融犯罪的調查。

非洲曝光

區塊 Inc. 和 Jack Dorsey 在非洲開展各種活動，並已與多家公司建立合作或投資關係，最顯著的包括：

• 黃卡

• 無網計算

• 非洲比特幣大會

• BitKey自托管比特幣錢包

• BTrust

• 削片現金

• tbDEX 協議

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