2,000万美元NFT浪漫骗局：投资者起诉3家美国银行协助欺诈和对老年人的虐待

关键洞察

• 德克萨斯州投资者迈克尔·齐德尔正在起诉东亚银行和华美银行以及花旗银行，原因是它们“允许”一宗价值2000万美元的“猪肉屠宰”NFT骗局。
• Zidell声称银行忽视了其家族信托中4600万美元的43笔转账明显的警示信号。
• 这个骗局始于一种基于浪漫的在线关系，迅速变成了一个NFT投资骗局。
• 针对东亚银行和华侨银行的诉讼在加利福尼亚州法律下将产生严重后果。

最近起诉花旗银行的德克萨斯州投资者现在正在对另外两家主要银行提起诉讼。

迈克尔·齐德尔（Michael Zidell）声称他通过一个基于浪漫的NFT投资计划被骗了数百万，现在正把东西银行（East West Bank）和华美银行（Cathay Bank）告上法庭。

根据齐德尔的投诉，花旗银行和这两家其他银行忽视了明显的警告信号，允许诈骗犯从他的家庭信托中盗取数百万。

这项法律行动在花旗银行诉讼后仅几天，以下是齐德尔投诉的详细信息。

一场浪漫变成了噩梦

根据法庭文件，这个故事始于2023年初，当时Zidell通过Facebook联系了一位名叫“Carolyn Parker”的女性。

帕特尔声称自己是一位成功的女商人，并据报道与齐德尔建立了一段在线浪漫关系。

正如所有的猪肉屠宰骗局一样，这段关系很快变成了经济关系。

在一个月内，帕克告诉齐德尔她在投资NFT上赚了很多钱。她还鼓励他这样做，并指引他去一个看似提供NFT投资服务的交易平台。

齐德尔信任她的建议，开始将资金转移到平台列出的银行账户。

在接下来的几个月里，Zidell 总共向多个银行的账户进行了 43 笔转账。

总共，他发送了超过2000万美元，然后在2023年4月，平台在没有任何预警的情况下消失，连同他所有的资金。

网站被下线，帕克从他的生活中消失了。

诉讼中提到的银行

根据齐德尔的法律投诉，这一欺诈行为如果没有相关银行的合作，或者至少是疏忽，是无法成功的。

根据他最新的诉讼，Zidell声称东西银行处理了他发出的18笔电汇，总价值近700万美元。

国泰银行则处理了另外13笔转账，价值超过970万美元。

这些诉讼类似于齐德尔于6月24日对花旗银行提起的投诉，他声称该银行允许骗子在没有引起任何警报的情况下接收价值400万美元的12笔转账。

合在一起，Zidell声称这三家银行“允许”骗子从他的家族信托中抽走超过2000万美元。

疏忽和对老年人虐待的指控

根据诉讼，Zidell表示银行对可疑活动“视而不见”，并未对明显欺诈的交易采取行动。

“大额的整数字汇款、频繁的存款以及缺乏商业理由应该引发警报,”投诉书中指出。

该诉讼还包含一项在花旗银行诉讼中未发现的更严重的指控，即东西银行和国泰银行协助和怂恿老人虐待。

尽管在投诉中没有提到Zidell的年龄，但加利福尼亚州法律将65岁及以上的人视为老人。

因此，因虐待老年人而承担责任的机构可能面临严重后果。

如果齐德尔在法庭上获胜，所有参与的银行可能面临一些严重的法律和财务风险。

银行面临改善监管的压力

这些诉讼还提出了一些关于银行在防止与加密货币相关的欺诈方面责任的更大问题。

银行主要需要根据银行保密法和其他法规监控可疑交易并报告涉嫌金融犯罪。

然而，批评者认为，这些机构有时未能迅速或充分地采取行动，尤其是在像NFT和加密货币这样的快速变化领域。

根据Zidell的投诉，东亚银行和国泰银行在发现可疑行为时有明确的干预义务。

然而，他们未能做到这一点，他们的不作为导致了欺诈的成功。

Zidell要求赔偿损失以追回被盗资金，并要求偿还法律费用以及更多的利息。

虽然Zidell的主张仍需在法庭上进行检验，但该案件可能为美国法院要求银行防止数字资产欺诈设定基调。

免责声明：Crypto 的声音旨在提供准确和最新的信息，但对于任何缺失的事实或不准确的信息不承担责任。加密货币是高度波动的金融资产，因此请进行研究并做出自己的财务决策。