稳定币骗局"鑫慷嘉"：200万受害者的130亿元噩梦

"智商与财富应当匹配，我只是拿走了不属于你们的部分。希望你们能感恩我，铭记这次教训。"

这段充满讽刺的留言，如同一把利刃，深深刺痛了200万"鑫慷嘉"受害者的心。

"鑫慷嘉"以稳定币为外衣，打着迪拜交易所的幌子，声称与中东资本联通、与大型能源公司达成战略合作。他们利用"保本高息"的诱人承诺，吸引了大量三四线城市的中老年人和个体户投入资金，最终导致这些人陷入了财务困境。

如今，平台已无法提现，主要嫌疑人已逃往国外。在平台崩溃前48小时，约18亿枚USDT的巨额资金被分批转移至三个全新的加密钱包地址。

从空壳公司到"军事化"传销：鑫慷嘉如何诱骗百万受害者？

2021年3月，三名个人以姓名组合注册成立了一家大数据服务公司，注册资本3000万元，但实际上是一家典型的空壳公司，无实缴资本，也无社保人员。

然而，这家空壳公司很快披上了华丽的外衣。2023年5月，该公司以某大型能源企业平台名义开始运作，9月更名为"DGCX鑫慷嘉数据"，自称是某国际商品交易所的中国官方分部。他们声称能实现日收益2%，吸引了大量投资者。

会员下载专用App后，会在"老师"指导下进行模拟交易，预测市场走势。表面上是正常交易，实则后台可随意操控数据。

该平台统一使用某种稳定币作为资金出入渠道，内部交易也以此计价。会员需自行将法币兑换成稳定币后转入平台账户。

这个骗局还采用了类似军事化的传销结构。全国被划分为四大"战区"，推广人员按军衔晋升。拉人头数量达到一定程度就可以升级，并获得相应提成。最大的地区团队成员就达15万人，形成了庞大的传销网络。

事实上，早在2024年10月，部分地区就发出了风险预警，指出该平台缺乏合法资质。但多数用户仍沉浸在暴利幻想中。直到多个省份相继发出警告，平台才开始露出破绽。

2025年5月，平台提现手续费突然翻倍，大额提现需要长时间等待。6月26日，平台彻底关闭提现通道，系统瘫痪，数百万投资者的资金被完全冻结。

目前，多地警方已立案调查，37名团队头目被捕，涉案资金超1.2亿元已被冻结。

主谋的虚假身份与逃亡

"鑫慷嘉"的幕后主使对外塑造了"华尔街金融博士"、"某大型能源企业高管"的形象，声称曾准确预测过原油市场走势，试图营造专业、权威的金融专家形象。

然而，平台反复使用的照片实为冒用他人肖像，图中人物是一位香港网络博主，该博主已在社交媒体上澄清与此事无关。

有传言称，该主谋早年就参与过传销活动。十年前，他可能曾在一个大型传销组织中担任区域推广负责人。该组织于2018年被定性为特大非法传销案件，涉案金额高达3300亿元，会员超500万人。

2024年10月，主谋预感骗局即将崩溃，通过投资移民获得了某加勒比海岛国护照，该护照享有160多个国家和地区的免签待遇。目前，他已逃往海外，下落不明。

"鑫慷嘉"的崩塌，给数百万家庭带来了巨大的经济损失和心理创伤。

这起案件是典型的"庞氏骗局+传销+跨境洗钱"复合型金融诈骗，但更值得警惕的是其手法的"升级"：全面采用稳定币作为资金流通渠道，大大提高了骗局的隐蔽性和跨境转移效率。

近期，多个城市政府开始关注稳定币问题，香港也即将出台相关监管条例。全球范围内稳定币监管正在加速推进，然而利用这一热点的骗局也在不断翻新手法。

骗局可能会变换形式，但人性中的贪婪与盲目信任始终是最容易被利用的弱点。