Nuevas políticas de regulación de forex han sido emitidas, el comercio de dinero virtual enfrenta un examen más riguroso.

Recientemente, la Administración Estatal de Divisas ha publicado un nuevo documento regulador titulado "Reglamento de Gestión de Informes de Transacciones de Riesgo de Divisas en Bancos (Prueba)", que plantea requisitos más altos para la gestión de riesgos de divisas en los bancos. Este documento tiene como objetivo aumentar la transparencia, el cumplimiento y el nivel de gestión de riesgos de las actividades de transacciones de divisas de los bancos, lo que podría tener una serie de impactos directos o indirectos en los operadores de divisas.

Según este método, los bancos deben asumir las siguientes obligaciones y responsabilidades principales:

1. Monitoreo y reporte de transacciones de riesgo: Cuando se detecten o se sospeche razonablemente la existencia de comportamientos de transacciones de riesgo en forex relacionados con comercio falso, actividades financieras transfronterizas ilegales, etc., el banco tiene la obligación de monitorear y enviar informes de manera oportuna. El banco debe establecer estándares de monitoreo completos y efectivos, analizando e identificando la información de las transacciones considerando múltiples factores.

2. Cooperación en la supervisión: los bancos deben cooperar activamente con el trabajo de supervisión del departamento de gestión de forex, proporcionando de manera veraz, precisa, completa y oportuna los documentos, datos e información relevantes.

3. Medidas de gestión interna: los bancos deben mejorar los sistemas de gestión interna, regularizar el flujo de trabajo de informes de transacciones de riesgo forex, establecer y perfeccionar un sistema de monitoreo de información de transacciones de riesgo forex, lograr el intercambio de información interna y conservar la documentación relacionada.

4. Responsabilidad por incumplimiento: Si se violan las disposiciones del reglamento, el banco enfrentará sanciones correspondientes. Sin embargo, si se puede demostrar que se han cumplido con el deber de diligencia, no se podrá perseguir la responsabilidad legal correspondiente.

Al juzgar si hay "sospecha de razones razonables" en la transferencia de fondos transfronteriza, los bancos se centrarán en el monto de la transacción, la frecuencia y la dirección del flujo de fondos. Montos de transacción anormales, cambios en la frecuencia o direcciones de flujo de fondos que no coincidan con el uso declarado por el cliente pueden generar la alerta del banco.

Para el comercio de criptomonedas, este método lo clasifica claramente como una transacción de alto riesgo. Los bancos y otras instituciones financieras mantienen una alta vigilancia sobre las transacciones relacionadas con criptomonedas y adoptan medidas de control estrictas. Si se detecta que un cliente realiza transacciones de criptomonedas que implican transferencias transfronterizas, es muy probable que se consideren transacciones de riesgo.

Las transferencias de grandes sumas de dinero o las transacciones transfronterizas frecuentes también pueden ser consideradas como transacciones anormales por los bancos. Los bancos tendrán en cuenta factores como si el monto de la transacción excede el rango de ingresos y gastos diarios de la cuenta, si la frecuencia de las transacciones ha aumentado drásticamente y si el flujo de fondos es claro para determinar si la transacción es anormal.

Si un banco considera que una transacción presenta riesgos, las medidas que podría tomar incluyen: aumentar el nivel de riesgo y fortalecer la revisión, ajustar los niveles de aprobación, restringir las relaciones comerciales, limitar las transacciones no cara a cara, entre otras. En casos extremos, podría congelar cuentas o restringir transferencias de fondos.

Para evitar ser objeto de las medidas mencionadas anteriormente, los traders deben asegurarse de que sus operaciones sean legales y cumplan con la normativa, proporcionando una explicación clara y razonable del contexto de la operación y la documentación pertinente. Si la cuenta se congela desafortunadamente, se recomienda explicar proactivamente al banco el contexto y uso de la operación, proporcionar la documentación completa de la transacción y cooperar activamente con la investigación.

Para los participantes en el comercio de criptomonedas, especialmente los "U comerciantes", estas medidas regulatorias pueden tener los siguientes efectos: restricciones en el flujo de fondos, aumento de los costos de transacción y mayor presión de cumplimiento. Los bancos pueden limitar o congelar cuentas relacionadas, exigiendo más pruebas de transacción e información del cliente, lo que puede afectar la liquidez de la plataforma y la experiencia del usuario. Al mismo tiempo, los requisitos adicionales de cumplimiento pueden aumentar los costos operativos de la plataforma, y parte de estos costos pueden ser trasladados a los usuarios. Además, la plataforma también necesita invertir más recursos en auditorías de cumplimiento y control de riesgos, especialmente en transacciones transfronterizas, donde debe cumplir con las regulaciones de diferentes países, lo que puede ser una carga pesada para las plataformas pequeñas.

En general, esta nueva regulación tiene como objetivo fortalecer la gestión de riesgos en el forex bancario, lo que podría tener un gran impacto en los traders de forex, especialmente en aquellos que participan en el comercio de criptomonedas. Los traders deben prestar más atención al cumplimiento y aumentar la conciencia sobre los riesgos para adaptarse a un entorno regulatorio en constante cambio.