Nouvelles politiques de régulation du forex, le trading de monnaie virtuelle fait face à des contrôles plus stricts.

Récemment, l'Administration des changes a publié un nouveau document réglementaire intitulé « Règlement sur la gestion des rapports de transactions de risque de change des banques (version d'essai) », qui impose des exigences plus élevées en matière de gestion des risques de change aux banques. Ce document vise à améliorer la transparence, la conformité et le niveau de gestion des risques des activités de trading de devises des banques, ce qui pourrait avoir une série d'impacts directs ou indirects sur les traders de devises.

Selon cette méthode, les banques doivent assumer les principales obligations et responsabilités suivantes :

1. Surveillance et rapport des transactions à risque : Lorsqu'une activité de transaction à risque forex impliquant un commerce fictif ou des activités financières transfrontalières illégales est découverte ou raisonnablement soupçonnée, la banque a l'obligation de surveiller et de soumettre rapidement un rapport. La banque doit établir des normes de surveillance complètes et efficaces, en analysant et en identifiant les informations sur les transactions en fonction de divers facteurs.

2. Coopération avec les contrôles : Les banques doivent coopérer activement avec les travaux de supervision et de contrôle des départements de gestion des devises, en fournissant des documents, des données et des informations pertinents de manière véridique, précise, complète et en temps utile.

3. Mesures de gestion interne : Les banques doivent améliorer leur système de gestion interne, normaliser le processus de rapport sur les transactions de risque de forex, établir et perfectionner le système de surveillance des informations sur les transactions de risque de forex, réaliser le partage interne des informations et conserver les documents pertinents.

4. Responsabilité en cas de non-conformité : si les dispositions de la méthode sont violées, la banque sera soumise à des sanctions appropriées. Mais si elle peut prouver qu'elle a agi de manière diligente, elle ne pourra pas être tenue responsable sur le plan légal.

Lors de l'évaluation de l'existence d'un "soupçon de raison valable" concernant le transfert de fonds transfrontaliers, les banques se concentrent principalement sur le montant de la transaction, la fréquence et le flux de fonds. Des montants de transaction anormaux, des variations de fréquence ou des flux de fonds qui ne correspondent pas à l'utilisation déclarée par le client peuvent tous susciter l'attention des banques.

Pour le trading de cryptomonnaies, cette méthode le classe clairement comme une transaction à haut risque. Les banques et autres institutions financières restent très vigilantes vis-à-vis des transactions liées aux cryptomonnaies et appliquent des mesures de contrôle strictes. Si un client effectue des transactions de cryptomonnaies impliquant des transferts transfrontaliers, cela sera très probablement considéré comme une transaction à risque.

Les transferts de fonds importants ou les transactions transfrontalières fréquentes peuvent également être considérés par les banques comme des transactions anormales. Les banques prendront en compte des facteurs tels que si le montant de la transaction dépasse la plage de revenus et de dépenses quotidienne du compte, si la fréquence des transactions a considérablement augmenté et si le flux de fonds est clair pour déterminer si la transaction est anormale.

Si une banque considère qu'une transaction présente un risque, les mesures possibles incluent : élever le niveau de risque et renforcer l'examen, ajuster les niveaux d'approbation, limiter les relations commerciales, restreindre les transactions non en face à face, etc. Dans des cas extrêmes, il se peut qu'elle gèle les comptes ou limite les transferts de fonds.

Pour éviter de faire l'objet des mesures susmentionnées, les traders doivent s'assurer que leurs transactions sont légales et conformes, en fournissant des explications claires et raisonnables sur le contexte de la transaction ainsi que des preuves pertinentes. Si le compte est malheureusement gelé, il est conseillé d'expliquer proactivement à la banque le contexte et l'utilisation de la transaction, de fournir des preuves complètes de la transaction et de coopérer activement à l'enquête.

Pour les participants aux transactions de cryptomonnaies, en particulier les "U-shops", ces mesures réglementaires peuvent avoir les impacts suivants : des restrictions sur les flux de capitaux, une augmentation des coûts de transaction et une pression accrue en matière de conformité. Les banques peuvent limiter ou geler les comptes concernés, exigeant davantage de preuves de transaction et d'informations sur les clients, ce qui peut affecter la liquidité de la plateforme et l'expérience utilisateur. Parallèlement, des exigences supplémentaires en matière de conformité peuvent augmenter les coûts d'exploitation de la plateforme, certains coûts pouvant être répercutés sur les utilisateurs. De plus, la plateforme doit également investir davantage de ressources dans l'audit de conformité et le contrôle des risques, en particulier dans le cadre des transactions transfrontalières, où il est nécessaire de respecter les réglementations de différents pays, ce qui peut représenter un lourd fardeau pour les petites plateformes.

Dans l'ensemble, cette nouvelle réglementation vise à renforcer la Gestion des risques des banques en matière de forex, ce qui pourrait avoir un impact significatif sur les traders de forex, en particulier sur ceux impliqués dans les transactions de cryptomonnaies. Les traders doivent accorder une plus grande attention à la Conformité et accroître leur sensibilisation aux risques pour s'adapter à un environnement réglementaire en constante évolution.