Robinhood se lance sur le marché des actions tokenisées, en collaboration avec Arbitrum pour développer un Layer2 exclusif

Robinhood a officiellement dévoilé ses ambitions dans l’espace crypto. Alors que la tokenisation des actions devient un nouveau champ de bataille sur le marché de la cryptographie, Robinhood a annoncé le lancement d’un service de trading d’actions tokenisées couvrant plus de 200 actions et ETF américains, et le développement d’une blockchain de couche 2 basée sur une solution de couche 2 exclusive à la (RWA) d’actifs réels.

Suite à cette annonce, le prix de l'action Robinhood a fortement augmenté, atteignant un nouveau sommet historique. En revanche, le prix des jetons des solutions Layer2 associées a légèrement corrigé, principalement parce que les bénéfices antérieurs avaient déjà été intégrés par le marché.

Robinhood a annoncé lors d'une conférence de presse à Cannes, France, qu'il proposera des services de trading de jetons d'actions aux utilisateurs de l'UE. Actuellement, plus de 200 actifs d'actions américaines sont pris en charge pour un trading en chaîne 24 heures sur 24, 5 jours par semaine, y compris des jetons de certaines entreprises privées bien connues. La société prévoit d'étendre le nombre de jetons d'actions et d'ETF négociables à plusieurs milliers d'ici la fin de l'année.

Pour réduire les coûts d'intermédiation élevés auxquels les investisseurs européens sont confrontés pour accéder au marché américain, ce produit ne prélève qu'une commission de conversion de 0,1 %. À l'avenir, les utilisateurs pourront effectuer la tokenisation des actions et des ETF via le portefeuille crypto de Robinhood, et pourront également choisir une expérience opérationnelle simplifiée sans gestion des clés privées.

Robinhood a également indiqué qu'elle développe une blockchain Layer2 propre spécialement conçue pour les RWA, provisoirement nommée Robinhood Chain. Le responsable des activités cryptographiques de l'entreprise a déclaré que la conception de cette nouvelle chaîne avait commencé il y a plusieurs années, s'articulant autour des RWA, dans le but de briser le "jardin clos" de la finance traditionnelle et de réaliser une expérience de transaction d'actifs plus ouverte et transparente.

En plus de lancer des produits de tokenisation d'actions américaines, Robinhood a également annoncé une série de fonctionnalités d'actifs cryptographiques, y compris des contrats perpétuels cryptographiques avec un effet de levier allant jusqu'à 3x pouvant être échangés par les utilisateurs européens, tandis que les utilisateurs américains peuvent miser certaines cryptomonnaies dans des zones conformes. De plus, Robinhood lancera une carte de crédit offrant des remboursements en cryptomonnaie, un assistant IA personnalisé, une récompense temporaire de 1 % sur les dépôts en cryptomonnaie, et introduira une fonction "lots fiscaux" pour aider les utilisateurs à optimiser leur stratégie fiscale lors de la vente d'actifs cryptographiques.

Récemment, plusieurs institutions cryptographiques ont considéré la tokenisation des titres comme un élément clé de leur stratégie d'expansion. Plusieurs plateformes d'échange renommées ont lancé des services de trading d'actions américaines tokenisées en Europe, en Amérique latine, en Afrique, ou sont en train de rechercher l'approbation des régulateurs.

Pour les courtiers traditionnels fortement limités par des systèmes de conformité et de règlement, la tokenisation des titres, avec ses faibles barrières à l'entrée, sa flexibilité et sa combinabilité, commence à ébranler le paysage traditionnel. En tant que plateforme de trading d'actions pour les particuliers, Robinhood a été confronté ces dernières années à une pression croissante sur ses activités traditionnelles, ce qui l'a amené à diversifier son activité cryptographique, avec de bons résultats. Au premier trimestre de cette année, les revenus totaux de Robinhood ont augmenté de 50 % par rapport à l'année précédente, dont les revenus d'activités cryptographiques ont doublé pour atteindre 252 millions de dollars.

Le PDG de Robinhood a exprimé publiquement son soutien à la tokenisation des titres, estimant que l'élargissement des canaux d'investissement pour les particuliers dans le marché privé est l'un des "priorités politiques les plus importantes" de l'entreprise. Il considère que la technologie cryptographique offre un système financier plus équitable, plus flexible et mieux adapté aux besoins du 21e siècle, ouvrant ainsi la voie à la révolution d'investissement la plus inclusive depuis que le trading d'actions est passé des salles de marché à l'électronique.

Cependant, les États-Unis n'ont pas encore fourni de directives claires sur la manière d'émettre et de négocier légalement des jetons de titres sur les plateformes de cryptomonnaie. En revanche, certains autres pays et régions ont déjà mis en place un cadre réglementaire complet pour soutenir l'émission de jetons de titres et les échanges numériques.

Pour encourager les réformes connexes, Robinhood a soumis une proposition de politique aux régulateurs américains, appelant à l'établissement d'un cadre réglementaire fédéral pour la tokenisation des RWA, et a révélé qu'elle construirait une plateforme de trading RWA basée sur certaines plateformes blockchain.