AlgoFi se connecter à Mainnet Algorand pour ouvrir une nouvelle ère de Finance décentralisée dans l'écosystème.

L'écosystème Algorand a atteint une étape importante. Une plateforme de prêt décentralisée (DeFi) nommée AlgoFi a été lancée sur le Mainnet d'Algorand le 18 décembre, devenant ainsi le premier marché monétaire et protocole de stablecoin algorithmique de cet écosystème. Ce projet innovant a reçu le soutien de plusieurs institutions d'investissement renommées et a rapidement attiré d'importants financements, avec une valeur totale de position de verrouillée (TVL) approchant 30 millions de dollars en peu de temps.

Pour promouvoir davantage le développement de l'écosystème, AlgoFi collabore avec la fondation Algorand pour lancer un programme de minage de liquidité d'une valeur de 3 millions de dollars au premier trimestre 2022. Ce protocole adopte une stratégie de "Lancement Protégé" prudente afin de minimiser les risques. Bien qu'il existe actuellement une limite de liquidité, l'équipe de développement a exprimé son intention d'ouvrir pleinement le protocole au public dans la nouvelle année.

En tant que pionnier de l'écosystème Algorand, AlgoFi propose un mécanisme de récompense généreux. Cela est assez rare dans un écosystème en phase précoce. Il convient de noter que les récompenses sont actuellement libellées en jetons ALGO, tandis que le jeton natif d'AlgoFi sera lancé après le déploiement du contrat de gouvernance sur le Mainnet.

Ces initiatives innovantes sont soutenues par le fonds Viridis de 300 millions de dollars de la fondation Algorand. Ce fonds a été lancé en septembre de cette année et se concentre sur le développement du domaine DeFi. Actuellement, le fonds est entré dans une deuxième phase appelée "Aeneas", qui se concentre sur les trois domaines clés du DeFi : les ponts inter-chaînes, les teneurs de marché automatisés (AMM) et les protocoles de marché des capitaux.

D'après l'expérience historique, les premiers projets d'un écosystème jouent souvent un rôle clé. Ils déclenchent souvent des réactions en chaîne qui peuvent finalement générer des dizaines de milliards de dollars de valeur totale verrouillée. Le modèle de croissance de la TVL est parfois une accumulation lente, et parfois une croissance explosive. Comme le premier marché de liquidité BENQI lancé sur Avalanche plus tôt cette année, l'émergence des marchés monétaires est généralement considérée comme l'un des catalyseurs les plus importants des nouveaux écosystèmes de Finance Décentralisée.

L'établissement d'un marché de levier (prêt) efficace ouvre de nouvelles possibilités pour l'écosystème. Dans le marché DeFi, les investisseurs à haut risque (surnommés "degen") sont les participants les plus actifs. Ils excellent dans l'utilisation du levier pour rechercher des rendements élevés, explorant constamment diverses stratégies pour améliorer le rendement. Ces stratégies impliquent généralement d'emprunter un jeton en utilisant un autre comme garantie, puis de participer à l'exploitation de liquidités pour obtenir des rendements élevés. Ils ajustent continuellement leurs stratégies en fonction des opportunités du marché, mais font également face au risque de pertes d'actifs dues à une chute soudaine du marché.

L'unicité de l'écosystème Algorand réside dans sa capacité à attirer à la fois les spéculateurs en cryptomonnaie et les institutions financières traditionnelles. Contrairement à d'autres blockchains de première couche, Algorand démontre un avantage unique dans la fusion de la Finance décentralisée et de la finance traditionnelle, ce qui est principalement dû à sa technologie qui permet d'atteindre une véritable évolutivité tout en maintenant la Décentralisation.

Cependant, la participation des investisseurs en capital-risque reste un facteur clé pour le développement de l'écosystème. Ils sont les héros anonymes de l'écosystème, et leur participation active peut considérablement augmenter la valeur totale des positions de verrouillée d'Algorand. Ils vont identifier les failles du système et procéder à des tests de résistance, et à travers des essais et des échecs constants, ils ouvrent la voie à un développement à grande échelle de la Finance Décentralisée d'Algorand, attirant finalement l'injection de capitaux traditionnels. Une fois que les capitaux traditionnels entrent, cela créera une dynamique de développement puissante. Mais avant cela, le succès d'Algorand dépend encore principalement du soutien de la communauté des cryptomonnaies natives.

Dans cette vague de développement des écosystèmes, l'équipe d'AlgoFi joue un rôle de leader. Avant d'entrer dans l'industrie des cryptomonnaies, les membres de l'équipe ont tous travaillé dans le domaine de la finance traditionnelle, en se concentrant sur le trading des taux d'intérêt. Ce parcours unique leur permet de bâtir un pont entre la Finance Décentralisée et la finance traditionnelle, favorisant la convergence et l'innovation entre les deux domaines.