Como os desenvolvedores Web3 podem identificar projetos de alto risco

No domínio do Web3, os desenvolvedores não apenas precisam ter habilidades técnicas, mas também devem cultivar a consciência dos riscos legais. Este artigo irá analisar, do ponto de vista dos desenvolvedores, como identificar potenciais projetos Web3 de alto risco, a fim de evitar cair inadvertidamente em disputas legais.

Quatro tipos de padrões de projetos de alto risco típicos

1. Projetos relacionados ao jogo de azar

Características típicas: entrada de recarga + jogabilidade aleatória + caminho para retirada

Fatores-chave:

• Existe a possibilidade de recarregar com moeda virtual?
• Existe algum jogo de sorte, apostas ou outros jogos de incerteza?
• É possível trocar tokens do projeto por moedas mainstream e fazer o saque?

Quando um projeto possui estes três pontos ao mesmo tempo, mesmo que o desenvolvedor seja responsável apenas pelo front-end ou pela integração da carteira, poderá enfrentar riscos legais.

2. Projetos relacionados com vendas piramidais

Características típicas: pagamento do usuário + comissão por convite + cadeia de reembolso em múltiplos níveis

Características Comuns:

• É necessário comprar moedas ou recarregar para participar
• Convidar outras pessoas pode trazer recompensas
• Existe uma estrutura hierárquica, com reembolso distribuído por níveis.
• O lucro do projeto depende principalmente da expansão da base de usuários.

Se os desenvolvedores forem responsáveis pela construção de módulos centrais como cálculo de comissões e permissões de nível, é muito provável que sejam vistos como fornecendo suporte técnico crítico.

3. Projetos de captação de recursos ilegais

Características típicas: captação de recursos do público + promessa de retorno + sem qualificação financeira

Modo de alto risco:

• Emissão de moeda para financiamento ao público sem autorização
• Compromisso de capital garantido e alta rentabilidade
• Plataforma de investimento fictícia ou mecanismo de dividendos
• Criar um fundo, permitindo a troca de tokens por ativos retiráveis

Os desenvolvedores que participarem do design de módulos centrais como a emissão de tokens e a troca de pontos podem ser considerados cúmplices.

4. Envolvimento em projetos de operações ilegais

Características típicas: negociação de criptomoedas + câmbio fora da bolsa + canais de entrada e saída de moeda fiduciária

Comportamento de alto risco:

• Fornecer serviços de entrada e saída de moeda virtual e moeda fiduciária
• Estabelecer módulo de negociação OTC fora da bolsa
• Facilitar a troca de moeda virtual para transferências internacionais
• Realizar operações de câmbio sem autorização

Mesmo que a plataforma não detenha diretamente os fundos dos clientes, desde que tenha um sistema de intermediação, os responsáveis pela tecnologia também podem ser considerados cúmplices.

Como identificar com precisão projetos de alto risco

Como desenvolvedor, deve-se avaliar o risco do projeto a partir dos seguintes ângulos:

1. Avaliar se o modelo do projeto envolve as quatro categorias de estruturas de alto risco acima mencionadas.

2. Compreender a lógica financeira do projeto:

   • Fonte e fluxo de tokens/pontos
   • Caminho de entrada e saída dos fundos dos usuários
   • Mecanismo de liquidação de tokens

3. Esclarecer no contrato técnico que apenas fornece serviços de desenvolvimento

4. Registar as discussões com a equipa do projeto sobre a conformidade, como prova de auto-garantia.

Conclusão

No domínio do Web3, a capacidade técnica e a consciência legal são igualmente importantes. Os desenvolvedores devem ter um quadro básico de identificação de riscos, sendo capazes de avaliar riscos potenciais desde os primeiros estágios do projeto. Apenas os desenvolvedores que dominam tanto a tecnologia quanto o conhecimento legal conseguem se estabelecer nesse ecossistema complexo. A consciência de conformidade legal é, de fato, uma habilidade central indispensável para os desenvolvedores modernos de Web3.