Moeda estável lavar os olhos "鑫慷嘉": 2 milhões de vítimas de 13 bilhões de pesadelos

"O QI e a riqueza devem corresponder; eu apenas peguei uma parte que não vos pertencia. Espero que vocês possam ser gratos a mim e lembrar desta lição."

Esta mensagem sarcástica, como uma lâmina afiada, feriu profundamente o coração dos 2 milhões de vítimas do "Xin Kang Jia".

"鑫慷嘉" veste a moeda estável como uma capa, disfarçando-se sob o pretexto da bolsa de valores de Dubai, alegando estar ligado ao capital do Oriente Médio e ter firmado parcerias estratégicas com grandes empresas de energia. Eles utilizam promessas tentadoras de "retorno garantido e altos juros" para atrair uma grande quantidade de pessoas idosas e empresários individuais de cidades de terceiro e quarto níveis a investir seu dinheiro, levando essas pessoas a uma situação financeira difícil.

Atualmente, a plataforma não pode ser retirada, e os principais suspeitos fugiram para o exterior. Nas 48 horas antes do colapso da plataforma, aproximadamente 1,8 bilhões de USDT em fundos foram transferidos em lotes para três novos endereços de carteira de criptomoeda.

De empresa de fachada a "militarização" de pirâmide: como a Xin Kang Jia enganou um milhão de vítimas?

Em março de 2021, três indivíduos registraram uma empresa de serviços de big data com uma combinação de nomes, com um capital social de 30 milhões de yuan, mas na verdade era uma empresa típica de fachada, sem capital efetivo e sem pessoal de segurança social.

No entanto, esta empresa de fachada rapidamente vestiu-se com uma aparência glamourosa. Em maio de 2023, a empresa começou a operar sob o nome de uma grande plataforma de uma empresa de energia, e em setembro mudou o nome para "DGCX鑫慷嘉数据", autodenominando-se como a divisão oficial na China de uma bolsa internacional de commodities. Eles afirmam que podem alcançar um rendimento diário de 2%, atraindo assim um grande número de investidores.

Após os membros descarregarem o aplicativo dedicado, irão realizar transações simuladas sob a orientação do "professor", prevendo a tendência do mercado. À primeira vista, parece uma transação normal, mas na verdade os dados podem ser manipulados livremente nos bastidores.

A plataforma utiliza uma moeda estável unificada como canal de entrada e saída de fundos, e as transações internas também são avaliadas com base nisso. Os membros devem trocar a moeda fiduciária por moeda estável e, em seguida, transferi-la para a conta da plataforma.

Este lavar os olhos também utiliza uma estrutura de pirâmide semelhante à militar. O país é dividido em quatro grandes "zonas de guerra", e os promotores são promovidos de acordo com suas patentes. Ao alcançar um certo número de recrutamento, é possível subir de nível e obter a respectiva comissão. O maior time regional tem até 150 mil membros, formando uma vasta rede de pirâmide.

Na verdade, já em outubro de 2024, algumas regiões emitiram alertas de risco, apontando a falta de qualificações legais da plataforma. No entanto, a maioria dos usuários ainda estava imersa na fantasia de lucros exorbitantes. Somente após vários províncias emitirem avisos consecutivos, a plataforma começou a mostrar suas falhas.

Em maio de 2025, a taxa de retirada da plataforma dobrou de repente, e retiradas de grandes quantias precisam de longas esperas. Em 26 de junho, a plataforma fechou completamente o canal de retirada, o sistema falhou, e os fundos de milhões de investidores foram totalmente congelados.

Atualmente, a polícia de várias localidades já abriu investigações, 37 líderes de equipes foram presos, e mais de 120 milhões de yuan em fundos envolvidos foram congelados.

A falsa identidade do mentor e a fuga

O mentor por trás de "鑫慷嘉" projetou publicamente a imagem de "doutor em finanças de Wall Street" e "executivo de uma grande empresa de energia", afirmando ter previsto com precisão as tendências do mercado de petróleo, tentando criar uma imagem de especialista financeiro profissional e autoritário.

No entanto, as fotos repetidamente usadas pela plataforma são, na verdade, uma usurpação da imagem de outra pessoa; a pessoa na imagem é um blogueiro de Hong Kong, que já esclareceu nas redes sociais que não tem nada a ver com este assunto.

Há rumores de que o mentor esteve envolvido em atividades de pirâmide no passado. Há dez anos, ele pode ter sido o responsável pela promoção regional em uma grande organização de pirâmide. A organização foi classificada em 2018 como um caso de pirâmide ilegal de grandes dimensões, com um montante em questão que chega a 330 mil milhões de yuan, envolvendo mais de 5 milhões de membros.

Em outubro de 2024, o principal conspirador previu que o esquema de lavar os olhos estava prestes a desmoronar, obtendo o passaporte de uma nação insular do Caribe através de um programa de investimento para imigração, que oferece isenção de visto em mais de 160 países e regiões. Atualmente, ele fugiu para o exterior e seu paradeiro é desconhecido.

O colapso da "鑫慷嘉" trouxe enormes perdas econômicas e traumas psicológicos para milhões de famílias.

Este caso é um típico esquema de "lavar os olhos + pirâmide + lavagem de dinheiro transfronteiriço" de fraude financeira complexa, mas o que merece ainda mais atenção é a "atualização" dos seus métodos: o uso generalizado de moeda estável como canal de circulação de fundos, aumentando significativamente a ocultação do esquema e a eficiência da transferência transfronteiriça.

Recentemente, vários governos de cidades começaram a prestar atenção ao problema das moedas estáveis, e Hong Kong também está prestes a introduzir regulamentos relacionados. A regulação das moedas estáveis em todo o mundo está a avançar rapidamente, no entanto, os esquemas de lavar os olhos que aproveitam este tema também estão constantemente a inovar as suas técnicas.

lavar os olhos pode mudar de forma, mas a ganância e a confiança cega na natureza humana continuam a ser as fraquezas mais facilmente exploradas.