FUNDING | Umba Levanta 5 Milhões de Dólares para Expandir o Financiamento de Ativos no Quénia Após um Crescimento de Receita de 6x em 2024

Umba, um banco digital baseado em Nairobi e ativo tanto no Quênia quanto na Nigéria, garantiu um financiamento de dívida de $5 milhões para expandir seu portfólio de empréstimos garantidos no Quênia.

O financiamento irá apoiar principalmente o financiamento de veículos e empréstimos para pequenas e médias empresas (PMEs).

Fundada na Nigéria e transferida para o Quénia em 2023, a empresa tem experimentado um forte impulso, registando um crescimento de 19% na receita mês a mês em 2024 e um aumento de seis vezes na receita no último ano. Esta rápida expansão tem sido impulsionada pela forte adesão ao financiamento de veículos e PME, enquanto a introdução de novos produtos ajudou a aumentar a satisfação do cliente.

Umba Kenya está agora a caminho de obter lucro em 2025.

“Com a confiança de investidores financeiros importantes como a Star Strong Capital, a Umba está pronta para usar este financiamento para ampliar sua influência no mercado,” disse Tiernan Kennedy, Co-Fundador e CEO da Umba.

"O nosso lançamento no Quénia superou as expectativas, com um excelente desempenho em empréstimos. Sendo o único banco digital puro no mercado, estamos a oferecer uma melhor forma de bancar para os quenianos através da rapidez, acessibilidade e soluções financeiras personalizadas."

Umba observou que o financiamento de veículos emergiu como um foco central de suas operações no Quênia, impulsionado pela crescente demanda por empréstimos automotivos. A empresa destacou a crescente frota de veículos do país – agora ultrapassando 5 milhões de veículos registrados, um aumento significativo em relação a 3,9 milhões em 2021 – como um fator chave que alimenta essa mudança.

“O mercado de financiamento de veículos está avaliado em cerca de 17 bilhões de dólares,” disse Kennedy. “Agora é a maior parte do nosso portfólio de empréstimos no Quénia.”

A Umba também está a inclinar-se para produtos apoiados por ativos em vez de empréstimos digitais não garantidos que definiram grande parte do setor fintech.

“Enquanto muitas fintechs se concentram em empréstimos não garantidos de curto prazo e com altos juros, nós estamos a construir relações com os clientes a longo prazo através de produtos garantidos por ativos,” disse Kennedy.

O panorama fintech do Quénia é notoriamente desafiador, tendo assistido ao colapso de vários intervenientes nos últimos tempos. Mais recentemente, a Lipa Later, uma startup de compra agora-pague depois (BNPL), entrou em administração em março de 2025, após não ter conseguido garantir financiamento adicional e enfrentar dívidas crescentes.

Apesar de ter arrecadado 12 milhões de dólares em financiamento inicial no início de 2022 e mais 3,4 milhões de dólares em dívida em setembro de 2023, a Lipa Later enfrentou pressões financeiras, levando a salários não pagos, disputas legais com fornecedores e questões em torno da sua aquisição de outra plataforma de e-commerce em dificuldades, a Sky Garden.

Spring Hollis, Fundador e CEO da Star Strong Capital, vê a inovação da Umba como a chave para ter sucesso no Quénia e em África.

"É um investimento no futuro da banca digital e da inclusão financeira na África.

Acreditamos que a abordagem inovadora da Umba e o seu modelo centrado no cliente os posicionam para se tornarem um jogador chave na revolução fintech do Quénia. Este financiamento da dívida apoiará o seu crescimento contínuo e garantirá que permaneçam na vanguarda da entrega de soluções financeiras acessíveis e económicas para mercados desatendidos, disse ele.