AI capacita Finanças Descentralizadas: abrindo uma nova era financeira

A popularidade das Finanças Descentralizadas (DeFi) tem sido um tópico quente no mundo das criptomoedas, no entanto, sua taxa de penetração real está muito abaixo do esperado. De acordo com os últimos dados de pesquisa, cerca de 562 milhões de pessoas em todo o mundo possuem criptomoedas, representando 6,9% da população total. Mas a taxa de uso real de DeFi é de apenas cerca de 1,4%, um número decepcionante.

Apesar disso, as Finanças Descentralizadas estão a apresentar um crescimento impressionante em termos de volume de negócios. Atualmente, o volume de negócios das exchanges descentralizadas (DEX) já representa 16,7% do volume das exchanges centralizadas (CEX), atingindo um recorde histórico. Este fenómeno reflete que o mercado DeFi ainda é principalmente dominado por usuários antigos com grandes quantias de capital, com uma atratividade insuficiente para novos usuários.

A principal razão pela qual as Finanças Descentralizadas têm dificuldade em atrair novos usuários é o seu elevado nível de conhecimento e a experiência do usuário insatisfatória. Mesmo as operações mais básicas de troca de tokens exigem que os usuários compreendam como transferir ativos para a blockchain, reservar combustível suficiente, entender o conceito de slippage e o mecanismo de autorização, entre outros. Esses passos complexos são muito menos convenientes do que a transação com um clique nas exchanges centralizadas.

Diante dessa dificuldade, a introdução da inteligência artificial (IA) trouxe uma nova esperança para as Finanças Descentralizadas, gerando o conceito inovador DeFAI (Finanças Descentralizadas + IA). O DeFAI visa reduzir a barreira de entrada das Finanças Descentralizadas com tecnologia de IA, expandindo seus cenários de aplicação, permitindo que mais usuários comuns desfrutem de serviços financeiros em blockchain de forma fácil e segura.

O valor central do DeFAI está principalmente refletido em três aspectos:

1. Reduzir a barreira de entrada: os usuários podem realizar operações complexas em Finanças Descentralizadas através de comandos em linguagem natural, sem a necessidade de alternar manualmente entre várias interfaces.

2. Estratégias automatizadas: a IA pode substituir traders profissionais na execução de estratégias de arbitragem e investimento, até mesmo ajustando automaticamente os parâmetros de risco, permitindo que investidores comuns utilizem ferramentas quantitativas avançadas.

3. Integração de Análise de Dados: A IA consegue analisar de forma integrada a popularidade da comunidade, comentários de influenciadores, dados on-chain e tendências de preços, fornecendo aos usuários uma visão de mercado mais abrangente.

Atualmente, o projeto DeFAI está principalmente dividido em três categorias:

1. Camada de abstração de IA: simplificar operações complexas de Finanças Descentralizadas em instruções em linguagem natural, com a IA a realizar automaticamente a escolha e execução do caminho ótimo.

2. Agente de negociação automatizada: executa automaticamente estratégias de negociação complexas de múltiplos passos com a autorização do usuário.

3. Agente de Análise de Mercado: Integrar e analisar grandes volumes de dados on-chain e informações de redes sociais para fornecer aos usuários insights de mercado em tempo real.

Com os avanços contínuos da tecnologia de IA em interfaces de diálogo, automação de estratégias e integração de dados, o DeFAI está abrindo um novo caminho para as Finanças Descentralizadas. Desde simples comandos de negociação em linguagem natural até complexas estratégias de arbitragem automatizada, passando por um ecossistema de colaboração de múltiplos agentes inteligentes, o DeFAI está amadurecendo gradualmente.

Esta fusão pode desencadear a próxima verdadeira "onda de Finanças Descentralizadas", permitindo que mais usuários desfrutem dos potenciais benefícios das finanças descentralizadas com um menor limiar. Ao mesmo tempo, os investidores profissionais também podem desenvolver estratégias de negociação mais flexíveis e seguras. À medida que a tecnologia blockchain se funde profundamente com a tecnologia de IA, a onda DeFAI está a expandir-se gradualmente, merecendo a nossa contínua atenção e expectativa.