FINANCIAMENTO | Fintech ganense, Affinity Africa, arrecada 8 milhões de dólares após ultrapassar 50.000 utilizadores e mais de 30% de crescimento mensal.

A startup fintech ganense, Affinity Africa, garantiu 8 milhões de dólares em uma rodada de seed oversubscrita para expandir sua presença localmente e entrar em novos mercados.

A rodada de financiamento foi liderada por:

• Grazia Equity e
• BACKED VC

com a participação de:

* Enza Capital

• Lançar África
• Renovar Capital
• Finca International
• Attijariwafa Ventures
• Impact Assets, e
• investidores anjo notáveis, juntamente com o investidor inicial Eldon Capital.

Fundada em 2022 por Tarek Mouganie e lançada publicamente em 2024, a Affinity opera utilizando um modelo sem agências, alimentado por um aplicativo móvel e web, uma rede de agentes e uma plataforma tecnológica proprietária para oferecer uma gama completa de serviços bancários de forma mais eficiente e acessível.

Conforme relatado pela BitKE em 2023, a Affinity Africa foi uma das 23 startups africanas escolhidas para fazer parte da primeira coorte do seu Acelerador de Fintechs VISA África.

Após meses de testes secretos, a fintech lançou oficialmente sua aplicação em outubro de 2024, após receber aprovação do Banco de Gana, o banco central do país. A startup já integrou mais de 50.000 clientes, de acordo com seu fundador e CEO, Tarek Mouganie.

Notavelmente, 65% dos seus utilizadores estavam anteriormente sem acesso a serviços bancários, e mais de 60% são mulheres que trabalham no setor informal.

A fintech atende tanto indivíduos quanto microempresas. Os clientes recebem contas de poupança e contas correntes gratuitas, sem limites de transação, e a plataforma começa a pontuar os usuários com base em seu histórico de transações.

Após vários meses de uso, a Affinity oferece linhas de crédito com taxas de juro mensais que variam entre 3% e 7%. A fintech com sede em Acra já disponibilizou mais de $15 milhões em empréstimos através de vários produtos, com empréstimos instantâneos a crescer a uma taxa de 30% mês a mês e uma taxa de empréstimos não performantes (NPL) de 3%.

Os clientes também podem aproveitar outros serviços bancários, incluindo poupança, pagamentos, investimentos e transferências para bancos e carteiras móveis.

Os empréstimos representam mais de 90% da receita da Affinity, com os 10% restantes derivados de taxas e comissões sobre serviços como pagamentos de contas de serviços públicos e pagamentos na internet via USSD e na aplicação móvel. Segundo Mouganie, a receita da empresa cresceu 37% mês a mês nos últimos seis meses.

A Affinity pretende usar o capital levantado para expandir a sua presença no Gana antes do seu crescimento internacional planeado, promovendo ainda mais a inclusão financeira em toda a África.

“O forte e sustentado crescimento que temos visto desde o lançamento da nossa aplicação móvel demonstra o quanto os clientes locais precisavam de uma melhor experiência bancária, sem taxas absurdas e filas intermináveis,” disse Mouganie.

“Como uma instituição financeira totalmente desenvolvida, centrada no cliente e impulsionada pela tecnologia, oferecemos produtos acessíveis e fáceis de usar, apoiados por um modelo de negócio único que atrai uma base crescente de depósitos enquanto oferece os empréstimos instantâneos mais baratos da região.”

Entretanto, Andre de Haes, Fundador e Managing Partner da BACKED, enfatizou que a sua empresa adota uma abordagem ‘fundador-primeiro’.

“Não poderíamos pensar em uma pessoa melhor para construir o banco local da África do que Tarek.

Ele começou sua carreira investindo em bancos durante a crise de 2008, tornando-se um especialista em regulação e estratégia, e construiu uma pilha de software bancário de classe mundial para a Affinity do zero.

Ele tem uma habilidade única de se conectar e entender os clientes, o que se materializou em números de usuários iniciais extremamente impressionantes, disse ele.

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