Sistema Global de Mensagens Interbancárias, SWIFT, Explorando Transferências Cross-Chain Com Grandes Bancos

A SWIFT, o sistema de mensagens interbancárias global que lida com aproximadamente $5 trilhões em volume diário, anunciou sua colaboração com parceiros bancários em todo o mundo para realizar testes de transferências de ativos tokenizados em cadeia cruzada.

De acordo com uma declaração recente, a SWIFT disse que, aproveitando a sua infraestrutura estabelecida, pretende explorar a viabilidade e a funcionalidade de permitir a transferência de ativos tokenizados através de diferentes redes blockchain.

"Mais instituições estão começando a explorar como atender os clientes em redes de blockchain tanto permitidas quanto públicas como a Ethereum," disse Jonathan Ehrenfeld, Chefe de Estratégia de Valores Mobiliários na SWIFT.

“Os nossos experimentos ajudarão a avançar a compreensão da indústria sobre os requisitos técnicos e empresariais envolvidos na interação com e entre múltiplas redes de blockchain.”

Na fase inicial de testes, a iniciativa da SWIFT irá focar na realização de transferências utilizando a testnet Sepolia do Ethereum. Os testes envolverão a transferência de ativos tokenizados entre a blockchain pública principal do Ethereum ( e uma blockchain autorizada.

Além disso, o SWIFT irá explorar transferências entre a rede Ethereum e outras redes de blockchain públicas.

Mais de uma dúzia de instituições financeiras participarão da iniciativa, incluindo:

• Citi
• BNY Mellon
• Lloyds Banking Group
• BNP Paribas
• Bancos da Austrália e Nova Zelândia

A potencial adição do suporte da SWIFT para blockchains públicos pode ser um impulso significativo para o setor Web3. Ao explorar as eficiências operacionais oferecidas pela tecnologia blockchain, a SWIFT visa criar um ambiente que possa atrair mais investidores para mercados privados e melhorar a liquidez.

Em 2018, o Financial Times estimou que o SWIFT, como um sistema de mensagens interbancárias global, manejava aproximadamente 50% das transações transfronteiriças globais. No entanto, o relatório também destacou as críticas dirigidas ao SWIFT por sua ineficiência percebida e limitações em termos de velocidade de transação, custo e transparência.

A SWIFT reconhece o crescente interesse entre os investidores institucionais em investimentos em ativos tokenizados. No entanto, reconhece que a complexidade técnica do ecossistema Web3 de múltiplas cadeias pode introduzir desafios e ineficiências na gestão e negociação desses ativos.

“Num ecossistema tão fragmentado, simplesmente não seria viável para as instituições financeiras conectarem-se a cada plataforma individualmente,” disse Tom Zschach, CIO da SWIFT.

“Superar essa fragmentação será a chave para a escalabilidade de longo prazo do mercado.”

Ehrenfeld também enfatizou a necessidade de interoperabilidade entre protocolos de blockchain e infraestrutura legada.

“Em vez de construir novas infraestruturas e pilhas de tecnologia completamente do zero, as instituições financeiras querem aproveitar a sua infraestrutura existente para se conectar a livros de blockchain,” disse ele.

O programa piloto iniciado pela SWIFT tem como objetivo investigar os desafios regulatórios e operacionais que as instituições financeiras podem enfrentar ao lidar com ativos tokenizados.

Chainlink, um dos principais fornecedores de oráculos Web3, permitirá que a SWIFT interaja com Sepolia e contribuirá com o seu protocolo de interoperabilidade em cadeia cruzada para a iniciativa.

A SWIFT indicou anteriormente que seus testes de interoperabilidade em cadeia cruzada poderiam estabelecer as bases para o lançamento de Moedas Digitais de Bancos Centrais )CBDCs(.