Gestão de risco em Finanças Descentralizadas: estrutura sistemática e pensamento inovador

Finanças Descentralizadas(DeFi) implementou uma versão descentralizada dos serviços financeiros tradicionais através de contratos inteligentes, abrangendo várias áreas como negociação, empréstimos, seguros e derivados. No entanto, devido às características de operação automática desses protocolos e à falta de gestão centralizada, a Gestão de risco tornou-se um desafio significativo enfrentado pela indústria.

As propriedades duplas do DeFi - finanças e tecnologia - trouxeram diversos riscos para ele:

1. Risco de código: envolve vulnerabilidades de código em múltiplas camadas, incluindo blockchain subjacente, contratos inteligentes e carteiras.

2. Risco de negócios: advém de falhas no design do negócio, que podem ser exploradas por atacantes ou arbitradores.

3. Risco de volatilidade do mercado: problemas causados pela falta de mecanismos de amortecimento de risco adequados em condições de mercado extremas.

4. Risco de oráculo: Como infraestrutura de Finanças Descentralizadas, a segurança dos oráculos está diretamente relacionada à estabilidade de todo o ecossistema.

5. "Agente técnico" risco: Ferramentas de interação centralizadas usadas por usuários comuns podem apresentar riscos potenciais.

Para enfrentar esses desafios, propomos uma estrutura abrangente de Gestão de risco DeFi, dividida em três fases: antes, durante e depois.

A gestão prévia inclui principalmente a verificação formal rigorosa dos contratos inteligentes, garantindo que os limites de cada método, recurso e instrução estejam claros e compreendendo as interações entre eles. Esta abordagem, que se assemelha a uma prova matemática, vai muito além dos testes de software tradicionais.

A gestão em tempo real foca no controlo de risco em tempo real, incluindo mecanismos de paragem automática e design de ativação de anomalias. Estes mecanismos podem identificar e intervir em comportamentos de ataque potenciais, ao mesmo tempo que ajustam em tempo real situações que ultrapassem as expectativas.

A gestão pós-evento envolve vários aspectos: correção de falhas de código através da organização autônoma descentralizada (DAO); considerar bifurcações de contrato em situações extremas; introduzir mecanismos de seguro para dispersar riscos; utilizar dados on-chain para rastrear perdas.

A percepção da segurança do DeFi na indústria atual ainda está em um estágio inicial, frequentemente limitada ao pensamento tradicional. Para se adaptar ao desenvolvimento futuro, é necessário introduzir conceitos inovadores como definição de limites, análise de completude, verificação de consistência, verificação formal, mecanismos de parada, ativação de anomalias, governança descentralizada e bifurcação de contratos.

Só adotando este quadro sistemático de gestão de risco e inovando continuamente a forma de pensar, as Finanças Descentralizadas poderão, ao mesmo tempo que garantem a segurança, explorar plenamente o seu potencial revolucionário.