AlgoFi войти в Основная сеть Algorand открывает новый век экосистемы Децентрализованные финансы

Экосистема Algorand достигла важного рубежа. Децентрализованная финансовая (DeFi) платформа кредитования под названием AlgoFi была запущена 18 декабря в основной сети Algorand и стала первым денежным рынком и алгоритмическим стейблкоином в этой экосистеме. Этот инновационный проект получил поддержку нескольких известных инвестиционных учреждений и быстро привлек значительные средства, его общая заблокированная стоимость (TVL) в короткие сроки приблизилась к 30 миллионам долларов.

Для дальнейшего развития экосистемы AlgoFi совместно с фондом Algorand планируют запустить в первом квартале 2022 года программу ликвидного майнинга стоимостью 3 миллиона долларов. Этот Протокол использует осторожную стратегию "Guarded Launch", чтобы минимизировать риски. Несмотря на то, что в настоящее время установлен лимит ликвидности, команда разработчиков заявила о намерении в новом году полностью открыть Протокол для публики.

В качестве пионера в экосистеме Algorand, AlgoFi предлагает щедрые механизмы вознаграждения. Это довольно редко для экосистемы на ранней стадии. Стоит отметить, что вознаграждения в настоящее время оцениваются в токенах ALGO, в то время как собственный нативный токен AlgoFi будет выпущен только после развертывания контракта управления на Основной сети.

Эти инновационные меры поддерживаются фондом Viridis от Фонда Algorand в размере 300 миллионов долларов. Фонд был запущен в сентябре этого года и сосредоточен на продвижении развития в области DeFi. В настоящее время фонд вступил во второй этап, названный "Aeneas", который сосредоточен на трех основных областях DeFi: кросс-цепочечные мосты, автоматические маркетмейкеры (AMM) и протоколы капитальных рынков.

С исторической точки зрения, ранние проекты экосистемы часто играют ключевую роль. Они часто вызывают цепные реакции, которые в конечном итоге могут привести к десяткам миллиардов долларов общего объема закрытых позиций. Модели роста TVL иногда медленно накапливаются, а иногда испытывают взрывной рост. Как, например, первый рынок ликвидности BENQI, запущенный на Avalanche ранее в этом году, появление денежных рынков часто рассматривается как один из наиболее важных катализаторов новых экосистем Децентрализованных финансов.

Создание эффективного рынка кредитного плеча (заимствования) открывает новые возможности для экосистемы. На рынке DeFi высокорисковые инвесторы (так называемые "degen") являются наиболее активными участниками. Они умеют использовать кредитное плечо, стремясь к высокой доходности и постоянно исследуя различные стратегии повышения доходности. Эти стратегии обычно включают заимствование одного токена под залог другого токена, а затем участие в ликвидном майнинге для получения высокой прибыли. Они постоянно корректируют свои стратегии в зависимости от рыночных возможностей, но также сталкиваются с риском потери активов из-за внезапного падения рынка.

Уникальность экосистемы Algorand заключается в том, что она привлекает как криптовалютных спекулянтов, так и традиционные финансовые учреждения. В отличие от других блокчейнов первого уровня, Algorand демонстрирует уникальные преимущества в интеграции Децентрализованных финансов и традиционных финансов, что в основном обусловлено его технологией, которая позволяет достичь истинной масштабируемости при сохранении децентрализации.

Тем не менее, участие венчурных инвесторов по-прежнему является ключевым фактором, способствующим развитию экосистемы. Они являются безымянными героями экосистемы, и их активное участие может значительно повысить общую стоимость закрытых позиций Algorand. Они выявляют уязвимости системы и проводят стресс-тестирование, благодаря постоянным попыткам и неудачам прокладывая путь к массовому развитию DeFi Algorand, что в конечном итоге привлечет традиционный капитал. Как только традиционный капитал войдет, это создаст мощный импульс к развитию. Однако до этого успех Algorand по-прежнему в значительной степени зависит от поддержки сообщества нативных криптовалют.

В этой волне развития экосистемы команда AlgoFi играет роль лидера. Члены команды до входа в криптовалютную индустрию работали в традиционных финансах, сосредоточившись на торговле процентными ставками. Этот уникальный опыт позволяет им строить мост между Децентрализованными финансами и традиционными финансами, способствуя интеграции и инновациям в обеих областях.