Децентралізовані фінанси екосистема зазнала удару: Euler Finance піддалася атаці, що призвело до збитків для кількох проектів

Euler Finance є одним з небагатьох інноваційних проєктів у сфері Децентралізованих фінансів за останні роки. Він класифікує активи за рівнем ризику, розділяючи їх на різні категорії, кожна з яких має унікальні права на позики. Однак 13 березня Euler Finance зазнав хакерської атаки, що призвела до збитків приблизно в 200 мільйонів доларів.

Як основний кредитний протокол, безпека Euler має вирішальне значення. Завдяки комбінаційним характеристикам DeFi, ця атака також призвела до ланцюгових втрат у десятки мільйонів доларів для багатьох інших проектів DeFi.

Протокол кута

Angle Protocol є децентралізованим проектом нестабільних монет, що не прив'язані до долара, основним продуктом якого є євро-стабільна монета agEUR. Користувачі можуть створити agEUR двома способами: перший - через основний модуль шляхом обміну стабільних монет, таких як USDC, у співвідношенні 1:1, другий - через модуль кредитування шляхом надмірного забезпечення активами, такими як WETH.

Щоб підвищити дохідність проєкту та стимулювати тримачів токенів, Angle розробила стратегію доходу, використовуючи заставу з основного модуля для отримання прибутку. Euler є одним із основних напрямків фінансування цих стратегій.

Angle оцінює, що під час цього нападу втратив 17,61 мільйонів доларів США. Незважаючи на те, що проект раніше мав надлишок у 5,58 мільйонів доларів, цього недостатньо для повного відшкодування. Власники agEUR, постачальники ліквідності та фонди хедж-токенів будуть відшкодовані пропорційно як єдине ціле. Користувачі, які випустили agEUR через модуль позики, все ще можуть погасити позики та викупити заставу.

Платформа управління активами

Деяка платформа управління активами зазнала часткових втрат у своїх стратегіях Earn для ETH та USDT, включаючи 1617,23 ETH та приблизно 1,69 млн USDT, що становить 2,27% та 29,52% відповідно від залучених коштів. Ця платформа заявила, що візьме на себе всі втрати.

Децентралізовані фінанси

Відомий децентралізований обмін втратив 11,9 мільйона доларів через bbeUSD (Euler Boosted USD). Цей обмін запровадив інновації Boosted Pools у грудні 2021 року, щоб підвищити прибутковість LP і полегшити користувачам входження та вихід з кредитних протоколів.

У цьому пулі Boosted Euler USD на біржі користувачі можуть вносити три види стейблкоїнів: USDT, USDC, DAI. Біржа зберігає ці кошти в Euler і видає користувачам LP токени bbeUSD. bbeUSD також можна використовувати для створення торгових пар з іншими токенами, щоб отримувати винагороди за ліквідність.

Окрім самого пулу Boosted Euler USDC, LP чотирьох торгових пар wstETH/bbeUSD, rETH/bbeUSD, TEMPLE/bbeUSD, DOLA/bbeUSD, що використовують bbeUSD, також можуть викупити лише частину коштів.

Агент прибутку

Кілька проектів агрегаторів доходу зазнали впливу. Один з проектів пропонує три стратегії доходу: Найкращий дохід, Старші транші та Молодші транші. Молодші транші можуть бути зобов'язані спершу нести втрати через вищий ризик і дохідність.

Цей проєкт вкладав кошти DAI, USDT, ETH та інші на платформи, такі як Euler, для отримання прибутку. Наразі його Best Yield Vault та Yield Tranches мають ризикову експозицію до Euler Finance на рівні 532,71 мільйона доларів США та 566,28 мільйона доларів США відповідно, загалом приблизно 1 099 мільйонів доларів США.

Інший відомий агрегатор доходів повідомив, що його yvUSDT та yvUSDC мають ризикову відкриту позицію на загальну суму 1,38 мільйона доларів США у Euler через використання певних стратегій. Утворені погані кредити буде покривати сам проєкт, всі Vault продовжують працювати в нормальному режимі.

Фіксована процентна ставка кредитування

Фіксована процентна ставка кредитування працює подібно до безвідсоткових облігацій. Депозитори отримують fyTokens, які можна обміняти на базовий актив 1:1 після дати погашення. Частина ліквідності цього протоколу побудована на Euler, і очікується, що сума депозитів до атаки на Euler буде меншою за 1,5 мільйона доларів. Забезпечення позичальників не постраждало, оскільки зберігається безпосередньо в самому протоколі.

Постачальник безпеки

Один постачальник безпеки DeFi раніше уклав угоду з Euler на 10 мільйонів доларів США, відповідаючи за аудит смарт-контрактів та страхові послуги. Після атаки на Euler цей постачальник вирішив голосуванням виплатити Euler 4,5 мільйона доларів США, і вже було виконано виплату в 3,3 мільйона доларів США.

Ця подія ще раз підкреслила складність і взаємозалежність екосистеми Децентралізовані фінанси. Хоча комбінованість приносить інновації та ефективність у Децентралізовані фінанси, вона також збільшує системні ризики. У майбутньому проекти Децентралізовані фінанси повинні більше уваги приділяти безпеці та створювати більш потужні механізми управління ризиками.